Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τη διαχείριση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από τα ιδρύματα πληρωμών (“payment institutions”)

Στις 16 Ιουνίου 2023, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε θεματική 28σέλιδη έκθεση με τα πορίσματα της αξιολόγησης που πραγματοποίησε το 2022 όσον αφορά τη διαχείριση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από τα ιδρύματα πληρωμών (“payment institutions”).

Ειδικότερα, τα ευρήματα της εν λόγω έκθεσης υποδηλώνουν ότι, τα ιδρύματα πληρωμών εντός των κρατών-μελών της ΕΕ δεν διαχειρίζονται επαρκώς τους συγκεκριμένους κινδύνους, ενώ και οι εσωτερικές τους διαδικασίες αποδεικνύονται συχνά ανεπαρκείς όσον αφορά την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Περαιτέρω, τα ευρήματα της έκθεσης αυτής υποδηλώνουν, επίσης, ότι ορισμένες εθνικές αρμόδιες αρχές δεν ασκούν με αποτελεσματικό τρόπο τα καθήκοντα τους όσον αφορά την εποπτεία των ιδρυμάτων πληρωμών σε σχέση με την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η αποτυχία διαχείρισης των συγκεκριμένων κινδύνων από τα ιδρύματα πληρωμών ενδέχεται να επηρεάσει την ακεραιότητα του ευρωπαϊκού χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του.

Στο πλαίσιο αυτό, η ‘ΕΒΑ’ περιλαμβάνει στην εν λόγω έκθεσή της συγκεκριμένες συστάσεις προς τα ιδρύματα πληρωμών (περίπου 900 αδειοδοτημένα στα κράτη-μέλη της ΕΕ), καθώς και στις εθνικές αρμόδιες αρχές για την αποτελεσματική διευθέτηση των ανωτέρω ευρημάτων.

Έκθεση