Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 28 Φεβρουαρίου 2023
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από το εμπόριο έργων τέχνης και αρχαιοτήτων Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από το εμπόριο έργων τέχνης και αρχαιοτήτων

Στις 27 Φεβρουαρίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε 60σέλιδη έκθεση για τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από το εμπόριο έργων τέχνης και αρχαιοτήτων (“art and antiquities market”).

Στην έκθεση αυτή αποτυπώνεται η μεθοδολογία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες διακινήσεις έργων τέχνης και αρχαιοτήτων, ενώ περιλαμβάνονται στοχευμένες συστάσεις και βέλτιστες πρακτικές για τον εντοπισμό και διερεύνηση αυτών των εγκληματικών προσόδων.

Έκθεση
- 27 Φεβρουαρίου 2023
Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ & Ανακοίνωση για τη Ρωσία Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ & Ανακοίνωση για τη Ρωσία

Στις 24 Φεβρουαρίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε:
- επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”), καθώς και
- επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη υψηλού κινδύνου (“high risk”) για σκοπούς ‘AML/CFT’.
Περαιτέρω, η ‘FATF’ εξέδωσε Ανακοίνωση, βάσει της οποίας αναστέλλει την ιδιότητά του μέλους στη Ρωσία, εξαιτίας της εισβολής στην Ουκρανία.
- 15 Φεβρουαρίου 2023
Πρόσβαση του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 από την 1η Ιουλίου 2023 Πρόσβαση του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 από την 1η Ιουλίου 2023

Στις 14 Φεβρουαρίου 2023, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 736) η υπ’ αριθμ. 20931 ΕΞ 2023 Κοινή Υπουργική Απόφαση, μέσω της οποίας τροποποιείται το άρθρο 12 της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 125209 ΕΞ 2022 Κοινής Υπουργικής Απόφασης (ΦΕΚ Β’ 4750/8.9.2022). Ειδικότερα, η πρόσβαση του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 θα ξεκινήσει από την 1η Ιουλίου 2023 (από 1η Δεκεμβρίου 2022 που ίσχυε μέχρι πρότινος).

ΦΕΚ Β’ 736/14.2.2023
- 13 Φεβρουαρίου 2023
Ετήσια έκθεση πεπραγμένων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) Ετήσια έκθεση πεπραγμένων της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’)

Στις 30 Ιανουαρίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε την ετήσια έκθεση πεπραγμένων της για την περίοδο από 1 Ιουλίου 2021 έως 30 Ιουνίου 2022. Ειδικότερα, η ‘FATF’ ασχολήθηκε την ανωτέρω αναφερόμενη περίοδο με:
- θέματα που σχετίζονται με τους πραγματικούς δικαιούχους,
- τον ψηφιακό μετασχηματισμό,
- το λαθρεμπόριο μεταναστών,
- τις αμοιβαίες αξιολογήσεις (“mutual evaluations”) κρατών-μελών της στη θεματική του “AML-CFT”, και
- τις στρατηγικές προτεραιότητές της το προσεχές διάστημα.
Έκθεση πεπραγμένων
- 12 Ιανουαρίου 2023
Tροποποίηση της Κοινής Υπουργικής Απόφασης «Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την πρόσβαση στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018» Tροποποίηση της Κοινής Υπουργικής Απόφασης «Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την πρόσβαση στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018»

Στις 9 Ιανουαρίου 2023, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 28) η υπ’ αριθμ. 139 ΕΞ 2023 Κοινή Υπουργική Απόφαση, μέσω της οποίας επέρχονται τροποποιήσεις στην ισχύουσα υπ’ αριθμ. 125209 ΕΞ 2022 Κοινή Υπουργική Απόφαση (ΦΕΚ Β’ 4750/8.9.2022) σχετικά με την πρόσβαση στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018.

Ειδικότερα, προστίθενται:
- (υπό τη μορφή κυτίου επιλογής) στην περ. β του Κεφαλαίου Δ του Παραρτήματος ΙΙ («Έντυπο αιτήματος παροχής πρόσβασης υπόχρεης οντότητας») μια σειρά από φορείς παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (π.χ. ασφαλιστικές επιχειρήσεις, ιδρύματα πληρωμών, ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης κτλ.), και
- στο Παράρτημα IV («ΚΑΔ υπόχρεων προσώπων») πέντε (5) νέοι ΚΑΔ.
ΦΕΚ Β’ 28/9.1.2023