Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.
-
-
11 Ιουνίου 2025
Εξελίξεις σχετικά με τη δευτερογενή νομοθεσία του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in cryptoassets”/ ‘MiCA’) Εξελίξεις σχετικά με τη δευτερογενή νομοθεσία του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in cryptoassets”/ ‘MiCA’)
Στις 10 Ιουνίου 2025, δημοσιεύθηκαν στην Επίσημη Εφημερίδα της Ε.Ε. οι ακόλουθες 3 νομικές πράξεις στο πλαίσιο του Κανονισμού MiCA:
- Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1140 της Επιτροπής, της 27ης Φεβρουαρίου 2025, για τη συμπλήρωση του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των αρχείων που πρέπει να τηρούνται για όλες τις εκτελούμενες υπηρεσίες, δραστηριότητες, εντολές και συναλλαγές κρυπτοστοιχείων.
- Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1141 της Επιτροπής, της 27ης Φεβρουαρίου 2025, για τη συμπλήρωση του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που προσδιορίζουν τις απαιτήσεις για τις πολιτικές και τις διαδικασίες σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων για τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
- Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1142 της Επιτροπής, της 27ης Φεβρουαρίου 2025, για τη συμπλήρωση του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που προσδιορίζουν τις απαιτήσεις για τις πολιτικές και τις διαδικασίες σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, καθώς και τις λεπτομέρειες και τη μεθοδολογία για το περιεχόμενο των γνωστοποιήσεων των συγκρούσεων συμφερόντων.
Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1140
Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1141
Κατ’ εξουσιοδότηση Κανονισμός (ΕΕ) 2025/1142
-
-
-
10 Ιουνίου 2025
Ψηφιακή πλατφόρμα τήρησης στατιστικών στοιχείων του άρθρου 32 του Ν. 4557/2018 Ψηφιακή πλατφόρμα τήρησης στατιστικών στοιχείων του άρθρου 32 του Ν. 4557/2018
Στις 4 Ιουνίου 2025, δημοσιεύτηκε (ΦΕΚ Β’ 2770) η υπ’ αριθμ. 92271 ΕΞ 2025 Κοινή Υπουργική Απόφαση για τη ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση, τη λειτουργία, την πρόσβαση και τη διαδικασία καταχώρισης στην ψηφιακή πλατφόρμα στατιστικών στοιχείων του άρθρου 32 του ν. 4557/2018 (Α’ 139). Σύμφωνα με το εν λόγω άρθρο οι εμπλεκόμενες δημόσιες αρχές τηρούν πλήρη και ενημερωμένα στατιστικά στοιχεία, σχετικά με τομείς ή θέματα της αρμοδιότητάς τους, τα οποία συγκεντρώνονται ετησίως (ή και εκτάκτως) από τον Κεντρικό Συντονιστικό Φορέα και διαβιβάζονται στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή. Οι αρχές αυτές καταχωρούν τα στατιστικά στοιχεία σε ψηφιακή πλατφόρμα συλλογής, τήρησης και επεξεργασίας στατιστικών στοιχείων.
-
-
-
3 Ιουνίου 2025
Δημοσίευση Υπουργικής Απόφασης αναφορικά με τον προσωπικό αριθμό – Νέου τύπου Δελτία Ταυτότητας Ελλήνων πολιτών Δημοσίευση Υπουργικής Απόφασης αναφορικά με τον προσωπικό αριθμό – Νέου τύπου Δελτία Ταυτότητας Ελλήνων πολιτών
Στις 30 Μαΐου 2025, δημοσιεύθηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 2687) η υπ’ αριθμ. 3021/19/84-νθ’ υπουργική απόφαση, με την οποία, μεταξύ άλλων, ρυθμίζονται τα ζητήματα που αφορούν την εισαγωγή του Προσωπικού Αριθμού στα νέου τύπου Δελτία Ταυτότητας Ελλήνων Πολιτών.
-
-
-
30 Μαϊου 2025
Δημοσίευση Απόφασης του Διοικητή ΑΑΔΕ - Σύστημα Αμοιβαίας Υποβολής Στοιχείων ΚΠΑ (‘CRS’) Δημοσίευση Απόφασης του Διοικητή ΑΑΔΕ - Σύστημα Αμοιβαίας Υποβολής Στοιχείων ΚΠΑ (‘CRS’)
Στις 30 Μαΐου 2025, δημοσιεύθηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ B’ 2693) η υπ’ αριθμ. Α.1076/2025 Απόφαση του Διοικητή ΑΑΔΕ, με την οποία τροποποιείται η υπό στοιχεία ΠΟΛ. 1133/23.8.2017 (ΦΕΚ Β’ 3035). Η κυριότερη αλλαγή που εισάγεται με την ανωτέρω απόφαση είναι η επέκταση του πεδίου εφαρμογής των Εξαιρούμενων Λογαριασμών, στους οποίους πλέον περιλαμβάνονται και οι αδρανείς λογαριασμοί, όπως αυτοί ορίζονται στο ΚΠΑ/CRS.
-
-
-
28 Μαϊου 2025
Διορισμός μελών στο εκτελεστικό συμβούλιο της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA) Διορισμός μελών στο εκτελεστικό συμβούλιο της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA)
Στις 26 Μαΐου 2025, δημοσιεύτηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ε.Ε. η Εκτελεστική Απόφαση C/2025/2998 του Συμβουλίου, με θέμα «Διορισμός μελών στο εκτελεστικό συμβούλιο της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA)», σύμφωνα με την οποία διορίζονται τέσσερα μέλη πλήρους απασχόλησης του εκτελεστικού συμβουλίου της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για θητεία διάρκειας τεσσάρων ετών, από 1η Ιουνίου 2025 έως 31 Μαΐου 2029.
Εκτελεστική Απόφαση C/2025/2998
-
