Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 5 Σεπτεμβρίου 2022
Ορισμός εγγράφων και στοιχείων για την πιστοποίηση και επαλήθευση από τους ενεχυροδανειστές και αργυραμοιβούς της ταυτότητας των πελατών και των πραγματικών δικαιούχων νομικών προσώπων ή νομικών οντοτήτων κατά την εφαρμογή των μέτρων δέουσας επιμέλειας του Νόμου 4557/2018 Ορισμός εγγράφων και στοιχείων για την πιστοποίηση και επαλήθευση από τους ενεχυροδανειστές και αργυραμοιβούς της ταυτότητας των πελατών και των πραγματικών δικαιούχων νομικών προσώπων ή νομικών οντοτήτων κατά την εφαρμογή των μέτρων δέουσας επιμέλειας του Νόμου 4557/2018

Στις 5 Σεπτεμβρίου 2022, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 4656) η υπ’ αριθμ. 1014/13/6-γ΄ Απόφαση του Αρχηγού της Ελληνικής Αστυνομίας, μέσω της οποίας καθορίζονται τα έγγραφα και τα (κατ’ ελάχιστον) στοιχεία που απαιτούνται για τη διενέργεια της πιστοποίησης και επαλήθευσης του πελάτη και του πραγματικού δικαιούχου από τους ενεχυροδανειστές και τους αργυραμοιβούς.

ΦΕΚ Β’ 4656/5.9.2022
- 2 Σεπτεμβρίου 2022
Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) για τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για την εκπλήρωση εποπτικών καθηκόντων σχετικών με ζητήματα AML/CFT για το έτος 2021 Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) για τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για την εκπλήρωση εποπτικών καθηκόντων σχετικών με ζητήματα AML/CFT για το έτος 2021

Την 1η Σεπτεμβρίου 2022, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 29σέλιδη έκθεση για τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για την εκπλήρωση των εποπτικών τους καθηκόντων σχετικών με ζητήματα AML/CFT κατά τη διάρκεια του 2021.

Η έκθεση εξετάζει την έως τώρα εφαρμογή των κατευθυντήριων γραμμών της Μικτής Επιτροπής (“Joint Committee”) των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘ESAs’) για τη συγκρότηση και λειτουργία των εποπτικών κολλεγίων (“supervisory colleges”) σε ζητήματα AML/CFT.

Έκθεση
- 28 Ιουλίου 2022
Αναθεωρημένος Οδηγός της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για την εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας βάσει κινδύνου (“risk-based approach”) στον κτηματομεσιτικό τομέα (“real estate sector”) Αναθεωρημένος Οδηγός της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για την εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας βάσει κινδύνου (“risk-based approach”) στον κτηματομεσιτικό τομέα (“real estate sector”)

Στις 26 Ιουλίου 2022, η ‘FATF’ δημοσίευσε τον αναθεωρημένο 76σέλιδο Οδηγό της για την εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας βάσει κινδύνου (“risk-based approach”) στον κτηματομεσιτικό τομέα (“real estate sector”).

Αναθεωρημένος Οδηγός
- 22 Ιουλίου 2022
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για το σχεδιασμό και την εφαρμογή συνεργειών ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ φορέων του ιδιωτικού τομέα στο πλαίσιο της πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για το σχεδιασμό και την εφαρμογή συνεργειών ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ φορέων του ιδιωτικού τομέα στο πλαίσιο της πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 20 Ιουλίου 2022, η ‘FATF’ δημοσίευσε 68σέλιδη έκθεση για το σχεδιασμό και την εφαρμογή συνεργειών ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ φορέων του ιδιωτικού τομέα στο πλαίσιο της πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Με την έκθεση αυτή η ‘FATF’ επιχειρεί να συνδράμει τα μέλη της (ένα εκ των οποίων είναι και η Ελλάδα) στον σχεδιασμό και την εφαρμογή συνεργειών ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ φορέων του ιδιωτικού τομέα, σύμφωνα με τους υφιστάμενους κανόνες προστασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και την αξιοποίηση νέων τεχνολογιών (π.χ. τεχνητή νοημοσύνη), με απώτερο στόχο την αποτελεσματικότερη πρόληψη και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Έκθεση FATF
- 22 Ιουλίου 2022
Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018 Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018

Στις 21 Ιουλίου 2022, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 3804) η υπ’ αριθμ. 100784 ΕΞ 2022 Υπουργική Απόφαση, με την οποία τροποποιείται εξ’ ολοκλήρου το άρθρο 8 αναφορικά με τις προθεσμίες καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 67343/EΞ2019/19.6.2019 Υπουργικής Απόφασης. Περαιτέρω, το άρθρο 9 («Διαρκής υποχρέωση σύνδεσης με το Κεντρικό Μητρώο και Έλεγχος») της εν λόγω Υπουργικής Απόφασης καταργείται.

ΦΕΚ Β’ 3804/21.7.2022