Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Απάτη στα μέσα και συστήματα πληρωμών


Η πρόληψη και αντιμετώπιση της απάτης στα μέσα και συστήματα πληρωμών επιβάλει την ανάγκη ενισχυμένης συνεργασίας μεταξύ όλων των εμπλεκόμενων φορέων. Η αποτελεσματικότητα, το μειωμένο κόστος χρήσης και η συνεχώς αυξανόμενη χρήση ηλεκτρονικών μέσων πληρωμής και μετρητών πρέπει να συνδυάζεται με την ασφάλεια χρήσης αυτών. Στην παρούσα ενότητα παρέχονται πληροφορίες για τις πρωτοβουλίες που αναλαμβάνονται στην συγκεκριμένη θεματική, τόσο σε ευρωπαϊκό όσο και σε αμιγώς εθνικό επίπεδο.

  • Δημοσίευση του Παγκόσμιου Δείκτη σε θέματα Κυβερνοασφάλειας από τη Διεθνή Ένωση Τηλεπικοινωνιών (‘ITU’) για το έτος 2020

    Στις 29 Ιουνίου 2021, η ‘ITU’ δημοσίευσε τον Παγκόσμιο Δείκτη σε θέματα Κυβερνοασφάλειας για το έτος 2020, βάσει της οποίας η Ελλάδα κατατάσσεται στην 28η θέση μεταξύ 182 χωρών που αξιολογήθηκαν από την ‘ITU’.

    Έκθεση

  • Σύσταση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τη συγκρότηση σε επίπεδο ΕΕ κοινής «κυβερνομονάδας» (“Joint Cyber Unit”) για την ενίσχυση αντιμετώπισης περιστατικών ασφαλείας μεγάλης εμβέλειας

    Στις 23 Ιουνίου 2021, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εξέδωσε Σύσταση για τη συγκρότηση σε επίπεδο ΕΕ κοινής «κυβερνομονάδας» στο πλαίσιο ενίσχυσης της αντιμετώπισης περιστατικών ασφαλείας μεγάλης εμβέλειας.

    Η κοινή «κυβερνομονάδα» θα λειτουργεί ως πλατφόρμα για την εξασφάλιση συντονισμένης σε επίπεδο ΕΕ απόκρισης σε μεγάλης κλίμακας συμβάντα και κρίσεις στον κυβερνοχώρο, καθώς και για την παροχή βοήθειας προς τα κράτη-μέλη της ΕΕ για την ανάκαμψη από αυτές τις επιθέσεις.

    Σύσταση

    Δελτίο τύπου

  • Κείμενο διαβούλευσης της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία (‘BCBS’) σχετικά με την προληπτική μεταχείριση των χρηματοδοτικών ανοιγμάτων των τραπεζών σε “crypto-assets”

    Στις 10 Ιουνίου 2021, η ‘BCBS’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως τις 10 Σεπτεμβρίου 2021, 25σέλιδο κείμενο σχετικά με την προληπτική μεταχείριση των χρηματοδοτικών ανοιγμάτων των τραπεζών σε “crypto-assets”.

    Το κείμενο διαβούλευσης εστιάζει:

    • στα χαρακτηριστικά και τους κινδύνους που απορρέουν από τη χρήση “crypto-assets”, και
    • στις γενικές αρχές που θα διέπουν την προληπτική μεταχείριση των χρηματοδοτικών ανοιγμάτων των τραπεζών σε “crypto-assets”.

    Κείμενο διαβούλευσης

  • Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) σχετικά με την αναφορά μείζονος σημασίας λειτουργικών συμβάντων ή/και συμβάντων ασφαλείας από παρόχους υπηρεσιών πληρωμών στο πλαίσιο της PSD 2

    Στις 10 Ιουνίου 2021, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της σχετικά με την αναφορά μείζονος σημασίας λειτουργικών συμβάντων ή/και συμβάντων ασφαλείας από παρόχους υπηρεσιών πληρωμών (π.χ. πιστωτικά ιδρύματα, ιδρύματα πληρωμών, ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, κ.λπ), δυνάμει του άρθρου 96(3) της PSD 2.

    Σύμφωνα με τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές, εισάγεται ένα νέο κριτήριο (ήτοι η παραβίαση μέτρων ασφαλείας) για την καταγραφή συμβάντων ασφαλείας, όπου η παραβίαση των μέτρων ασφαλείας ενός παρόχου υπηρεσιών πληρωμών έχει αντίκτυπο στη διαθεσιμότητα, την ακεραιότητα, την εμπιστευτικότητα ή/και τη γνησιότητα των - σχετικών με τις υπηρεσίες πληρωμών - δεδομένων, διαδικασιών ή/και συστημάτων.

    Αυτό το νέο κριτήριο επικεντρώνεται σε κακόβουλες ενέργειες που έχουν θέσει σε κίνδυνο τα πληροφοριακά συστήματα για την παροχή υπηρεσιών πληρωμών και θα επιτρέψει την αναφορά πρόσθετων συμβάντων ασφαλείας που ενδιαφέρουν τις εθνικές εποπτικές αρχές.

    Περαιτέρω, με γνώμονα τη μείωση του φόρτου υποβολής αναφορών από τους παρόχους υπηρεσιών πληρωμών, η ‘ΕΒΑ’ αφαίρεσε περιττά βήματα σε σχέση με τη διαδικασία υποβολής αναφορών και προσέθεσε μεγαλύτερη ευελιξία για την υποβολή της τελικής έκθεσης (“final report”). Απλοποίησε και βελτιστοποίησε, επίσης, το τυποποιημένο υπόδειγμα υποβολής των σχετικών αναφορών.

    Οι αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές θα τεθούν σε εφαρμογή την 1η Ιανουαρίου 2022.

    Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές

  • Γνώμη της ΕΚΤ επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα στο χρηματοπιστωτικό σύστημα (‘DORA’)

    Στις 4 Ιουνίου 2021, η ΕΚΤ εξέδωσε Γνώμη επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα στο χρηματοπιστωτικό σύστημα (‘DORA’).

    Στην εν λόγω Γνώμη, στην οποία περιλαμβάνονται γενικές και ειδικές παρατηρήσεις της ΕΚΤ επί της νομοθετικής πρότασης της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, συνοδεύεται από τεχνικό κείμενο εργασίας με τις προτεινόμενες από πλευράς της αλλαγές.

    Γνώμη ΕΚΤ