Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 4 Ιουλίου 2022
Στοχευμένη επικαιροποίηση του Οδηγού της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers” Στοχευμένη επικαιροποίηση του Οδηγού της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”

Στις 30 Ιουνίου 2022, η ‘FATF’ δημοσίευσε επικαιροποιημένο Οδηγό σχετικά με τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”, ο οποίος επικεντρώνεται στη χρήση εργαλείων για την αντιμετώπιση των αναδυόμενων κινδύνων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στη συγκεκριμένη αγορά, όπως στις περιπτώσεις της «αποκεντρωμένης» χρηματοδότησης (“Decentralized Finance” – ‘DeFi’), των “Non Fungible Tokens” (‘NFTs’) και των “unhosted wallets”.

Έκθεση
- 1 Ιουλίου 2022
Πολιτική συμφωνία επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής «περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και ορισμένων κρυπτοστοιχείων» (“Revised FTR”) Πολιτική συμφωνία επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής «περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και ορισμένων κρυπτοστοιχείων» (“Revised FTR”)

Στις 29 Ιουνίου 2022, επετεύχθη πολιτική συμφωνία σε επίπεδο «τριμερούς διαλόγου» (Ευρωπαϊκή Επιτροπή, Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο, Συμβούλιο Υπουργών της ΕΕ) επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής «περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και ορισμένων κρυπτοστοιχείων» (“Revised FTR”).

Δελτίο τύπου
- 28 Ιουνίου 2022
Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την πιθανή αναθεώρηση της Σύστασης 25 (“transparency and beneficial ownership of legal arrangements”) Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την πιθανή αναθεώρηση της Σύστασης 25 (“transparency and beneficial ownership of legal arrangements”)

Στις 23 Ιουνίου 2022, η ‘FATF’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως την 1η Αυγούστου 2022, «Λευκή Βίβλο» (“White Paper”) σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στην Σύσταση αριθμ. 25 (“transparency and beneficial ownership of legal arrangements”).

Δημόσια διαβούλευση
- 20 Ιουνίου 2022
Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’

Στις 17 Ιουνίου 2022, η ‘FATF’ δημοσίευσε:
- επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”), καθώς και
- επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη υψηλού κινδύνου (“high risk”) για σκοπούς ‘AML/CFT’.
- 17 Ιουνίου 2022
Δημοσίευση Νόμου 4941/2022 - Τροποποίηση του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 για το Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων Δημοσίευση Νόμου 4941/2022 - Τροποποίηση του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 για το Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων

Στις 16 Ιουνίου 2022, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Α’ 113) ο Νόμος 4941/2022 «Αναμόρφωση του θεσμικού πλαισίου λειτουργίας του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και του Συνεγγυητικού Κεφαλαίου Εξασφάλισης Επενδυτικών Υπηρεσιών, εκσυγχρονισμός Οργανισμού Διαχείρισης Δημοσίου Χρέους και άλλες επείγουσες διατάξεις», στο άρθρο 80 του οποίου περιλαμβάνονται ειδικές ρυθμίσεις για το Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων με σχετική τροποποίηση του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018.

ΦΕΚ Α’ 113/16.6.2022