Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Απάτη στα μέσα και συστήματα πληρωμών


Η πρόληψη και αντιμετώπιση της απάτης στα μέσα και συστήματα πληρωμών επιβάλει την ανάγκη ενισχυμένης συνεργασίας μεταξύ όλων των εμπλεκόμενων φορέων. Η αποτελεσματικότητα, το μειωμένο κόστος χρήσης και η συνεχώς αυξανόμενη χρήση ηλεκτρονικών μέσων πληρωμής και μετρητών πρέπει να συνδυάζεται με την ασφάλεια χρήσης αυτών. Στην παρούσα ενότητα παρέχονται πληροφορίες για τις πρωτοβουλίες που αναλαμβάνονται στην συγκεκριμένη θεματική, τόσο σε ευρωπαϊκό όσο και σε αμιγώς εθνικό επίπεδο.

  • Γνώμη της ΕΚΤ επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα στο χρηματοπιστωτικό σύστημα (‘DORA’)

    Στις 4 Ιουνίου 2021, η ΕΚΤ εξέδωσε Γνώμη επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα στο χρηματοπιστωτικό σύστημα (‘DORA’).

    Στην εν λόγω Γνώμη, στην οποία περιλαμβάνονται γενικές και ειδικές παρατηρήσεις της ΕΚΤ επί της νομοθετικής πρότασης της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, συνοδεύεται από τεχνικό κείμενο εργασίας με τις προτεινόμενες από πλευράς της αλλαγές.

    Γνώμη ΕΚΤ

  • Δημοσίευση Κανονισμού (ΕΕ) 2021/887 «για τη σύσταση του Ευρωπαϊκού Κέντρου Αρμοδιότητας για Βιομηχανικά, Τεχνολογικά και Ερευνητικά Θέματα Κυβερνοασφάλειας και του δικτύου εθνικών κέντρων συντονισμού»

    Στις 8 Ιουνίου 2021, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ ο Κανονισμός (ΕΕ) 2021/887 «για τη σύσταση του Ευρωπαϊκού Κέντρου Αρμοδιότητας για Βιομηχανικά, Τεχνολογικά και Ερευνητικά Θέματα Κυβερνοασφάλειας και του δικτύου εθνικών κέντρων συντονισμού».

    Σύμφωνα με το άρθρο 1(1) του εν λόγω Κανονισμού, συστήνεται το Ευρωπαϊκό Κέντρο Αρμοδιότητας για Βιομηχανικά, Τεχνολογικά και Ερευνητικά Θέματα Κυβερνοασφάλειας και το δίκτυο εθνικών κέντρων συντονισμού. Θεσπίζονται, επίσης, κανόνες για τον ορισμό των εθνικών κέντρων συντονισμού, καθώς και κανόνες για τη σύσταση της κοινότητας ικανοτήτων στον τομέα της κυβερνοασφάλειας. Ο εν λόγω Κανονισμός τίθεται, επί της αρχής, σε εφαρμογή στις 28 Ιουνίου 2021.

    Κανονισμός (ΕΕ) 2021/887

  • Ανακοίνωση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τη στρατηγική της στην καταπολέμηση του οργανωμένου εγκλήματος (“organized crime”) και της εμπορίας ανθρώπων (“human trafficking”)

    Στις 14 Απριλίου 2021, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσίευσε Ανακοίνωση για τη στρατηγική της αναφορικά με την καταπολέμηση του οργανωμένου εγκλήματος (“organized crime”) την περίοδο 2021-2025, η οποία δίνει έμφαση:

    • στην ενίσχυση της επιβολής του νόμου και της δικαστικής συνεργασίας,
    • στην καταπολέμηση των δομών του οργανωμένου εγκλήματος και των εγκλημάτων υψηλής προτεραιότητας,
    • στην αφαίρεση των κερδών από εγκληματικές δραστηριότητες, και
    • στην ανταπόκριση, με σύγχρονο τρόπο, στις τεχνολογικές εξελίξεις.

    Περαιτέρω, δημοσίευσε Ανακοίνωση για τη στρατηγική της στην καταπολέμηση της εμπορίας ανθρώπων (“human trafficking”) την περίοδο 2021-2025, η οποία εστιάζει στην πρόληψη του εγκλήματος, στην προσαγωγή των διακινητών στη δικαιοσύνη και στην προστασία και ενδυνάμωση των θυμάτων.

  • Έκθεση της Europol αναφορικά με την εκτίμηση των κινδύνων του οργανωμένου εγκλήματος στην Ευρωπαϊκή Ένωση

    Στις 12 Απριλίου 2021, η Europol δημοσίευσε έκθεση (108 σελίδων) αναφορικά με την εκτίμηση των κινδύνων του οργανωμένου εγκλήματος στην Ευρωπαϊκή Ένωση.

    Έκθεση

  • Αρχές της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία (‘BCBS’) αναφορικά με το λειτουργικό κίνδυνο και τη λειτουργική ανθεκτικότητα (“resilience”)

    Στις 31 Μαρτίου 2021, η ‘BCBS’ δημοσίευσε:

    • τις αρχές για τη διασφάλιση λειτουργικής ανθεκτικότητας (operational resilience), και
    • τις αναθεωρημένες αρχές για την συνετή διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου.

    Στόχος των αρχών για τη διασφάλιση λειτουργικής ανθεκτικότητας είναι η καθιέρωση ενός πλαισίου που θα ενισχύσει την ικανότητα των τραπεζών να ανταπεξέρχονται σε γεγονότα που σχετίζονται με το λειτουργικό κίνδυνο και εδνέχεται να προκαλέσουν λειτουργικές αποτυχίες ή ευρείας κλίμακας αναταραχές (κυβερνοεπιθέσεις κ.λπ.).

    Περαιτέρω, στόχος των αναθεωρημένων αρχών για την συνετή διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου είναι η ευθυγράμμιση τους με το νέο σχετικό διεθνές ρυθμιστικό πλαίσιο και η ενίσχυση της σαφήνειάς τους.