Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 8 Μαρτίου 2022
Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για την εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας βάσει κινδύνου (“risk-based approach”) στον κτηματομεσιτικό τομέα (“real estate sector”) Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για την εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας βάσει κινδύνου (“risk-based approach”) στον κτηματομεσιτικό τομέα (“real estate sector”)

Στις 4 Μαρτίου 2022, η ‘FATF’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση , έως τις 22 Απριλίου 2022, κείμενο σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στον Οδηγό της για την εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας βάσει κινδύνου (“risk-based approach”) στον κτηματομεσιτικό τομέα (“real estate sector”).

Μετά το πέρας της δημόσιας διαβούλευσης, η ‘FATF’ αναμένεται να υιοθετήσει την αναθεωρημένη έκδοση του αναθεωρημένου Οδηγού κατά τη διάρκεια της συνεδρίασης της Ολομέλειάς της που θα πραγματοποιηθεί τον Ιούνιο 2022.

Κείμενο δημόσιας διαβούλευσης
- 8 Μαρτίου 2022
Ανακοίνωση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τη Σύσταση 24 (“Transparency and Beneficial Ownership of legal persons”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα (“interpretative note”) Ανακοίνωση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τη Σύσταση 24 (“Transparency and Beneficial Ownership of legal persons”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα (“interpretative note”)

Στις 4 Μαρτίου 2022, η ‘FATF’ δημοσίευσε Ανακοίνωση (συν. 1) για τις αλλαγές που υιοθέτησε σε σχέση με τη Σύσταση 24 (“Transparency and Beneficial Ownership of legal persons”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα, μετά τη δημόσια διαβούλευση που πραγματοποίησε το προηγούμενο διάστημα.

Ανακοίνωση FATF
- 23 Φεβρουαρίου 2022
Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) αναφορικά με την αξιολόγηση των AML/CFT δράσεων των εθνικών αρμόδιων αρχών των κρατών-μελών της ΕΕ στην περίπτωση των “Luanda leaks” Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) αναφορικά με την αξιολόγηση των AML/CFT δράσεων των εθνικών αρμόδιων αρχών των κρατών-μελών της ΕΕ στην περίπτωση των “Luanda leaks”

Στις 22 Φεβρουαρίου 2022, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 18 σέλιδη έκθεση με την αξιολόγηση στην οποία προέβη το προηγούμενο διάστημα σε σχέση με τις δράσεις των εθνικών αρμόδιων αρχών στην περίπτωση των “Luanda leaks” που αποκάλυψε η Διεθνής Κοινοπραξία Ερευνητών Δημοσιογράφων (‘ICIJ’) τον Ιανουάριο του 2020.

Σύμφωνα με την έκθεση αυτή, η ‘ΕΒΑ’ διαπίστωσε ότι, οι εθνικές αρμόδιες αρχές των κρατών μελών της ΕΕ υιοθέτησαν σημαντικά διαφορετικές προσεγγίσεις για τον εντοπισμό και την αντιμετώπιση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που σχετίζονται με την περίπτωση των “Luanda leaks”. Αυτές οι πρακτικές των εθνικών αρμόδιων αρχών διέφεραν πέρα από αυτό που θα περίμενε η ‘EBA’ στο πλαίσιο μιας προσέγγισης ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου (“risk-based approach”).

Έκθεση ΕΒΑ
- 21 Φεβρουαρίου 2022
Τροποποίηση της Απόφασης για τον καθορισμό καθηκόντων και αρμοδιοτήτων των προσώπων που ασκούν ή άσκησαν σημαντικό δημόσιο λειτούργημα Τροποποίηση της Απόφασης για τον καθορισμό καθηκόντων και αρμοδιοτήτων των προσώπων που ασκούν ή άσκησαν σημαντικό δημόσιο λειτούργημα

Στις 18 Φεβρουαρίου 2022, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 768) η υπ’ αριθμ. 21959 ΕΞ 2022 Απόφαση, με την οποία τροποποιείται η περίπτωση γ’ του σημείου Α’ της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 56591 ΕΞ 2021 Απόφασης (ΦΕΚ Β’ 2019/17.5.2021), βάσει της οποίας καταρτίζεται εθνικός κατάλογος που περιλαμβάνει όσους ασκούν ή άσκησαν σημαντικό δημόσιο λειτούργημα στην Ελλάδα κατά την άσκηση των καθηκόντων και αρμοδιοτήτων τους.

ΦΕΚ Β’ 768/18.2.2022

ΦΕΚ Β’ 2019/17.5.2021
- 10 Φεβρουαρίου 2022
Γνώμη της ΕΚΤ επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τη ρύθμιση της δραστηριότητες των παρόχων “crypto-assets” Γνώμη της ΕΚΤ επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τη ρύθμιση της δραστηριότητες των παρόχων “crypto-assets”

Στις 9 Φεβρουαρίου 2022, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ η Γνώμη της ΕΚΤ επί της πρότασης Κανονισμού της Ευρωπαϊκής Επιτροπής με την οποία ρυθμίζονται οι δραστηριότητες των παρόχων “crypto-assets”.

Στην εν λόγω Γνώμη περιλαμβάνονται γενικές και ειδικές παρατηρήσεις της ΕΚΤ επί της νομοθετικής πρότασης της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.

Γνώμη ΕΚΤ