Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 1 Ιουλίου 2021
Σχέδιο Νόμου για την ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2018/1673 «σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του ποινικού δικαίου» (‘AMLD VI’) Σχέδιο Νόμου για την ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2018/1673 «σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του ποινικού δικαίου» (‘AMLD VI’)

Στις 30 Ιουνίου 2021, κατατέθηκε προς ψήφιση στη Βουλή των Ελλήνων το σχέδιο Νόμου «Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας - Τροποποίηση του ν. 4557/2018 - Ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2018/1673 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Οκτωβρίου 2018, σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του ποινικού δικαίου και διατάξεις για την επιτάχυνση της απονομής της δικαιοσύνης».

Σχέδιο Νόμου
- 30 Ιουνίου 2021
Ειδική έκθεση του Ευρωπαϊκού Ελεγκτικού Συνεδρίου στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Ειδική έκθεση του Ευρωπαϊκού Ελεγκτικού Συνεδρίου στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 28 Ιουνίου 2021, το Ευρωπαϊκό Ελεγκτικό Συνέδριο δημοσίευσε 95σέλιδη ειδική έκθεση στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η εν λόγω έκθεση καταλήγει στο συμπέρασμα ότι, οι δράσεις που αναλαμβάνονται για την πρόληψη του ΞΧ/ΧΤ και τη λήψη μέτρων εκεί όπου εντοπίζονται οι σχετικοί κίνδυνοι χαρακτηρίζονται από θεσμικό κατακερματισμό και ελλιπή συντονισμό σε επίπεδο ΕΕ.

Περαιτέρω, τα θεσμικά όργανα της ΕΕ (π.χ. Ευρωπαϊκή Επιτροπή, Συμβούλιο Υπουργών της ΕΕ, Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο) διαθέτουν περιορισμένα εργαλεία για τη διασφάλιση της επαρκούς εφαρμογής του υφιστάμενου ευρωπαϊκού κανονιστικού πλαισίου σε εθνικό επίπεδο. Δεν υπάρχει ενιαία ευρωπαϊκή εποπτική αρχή, οι σχετικές αρμοδιότητες της ΕΕ κατανέμονται μεταξύ διαφόρων φορέων, ο δε συντονισμός με τα κράτη-μέλη της ΕΕ πραγματοποιείται χωριστά. Ως εκ τούτου, στην έκθεση περιλαμβάνονται συγκεκριμένες συστάσεις προς την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (‘EBA’) και την ΕΚΤ για την αντιμετώπιση των σχετικών δυστοκιών.

Έκθεση
- 30 Ιουνίου 2021
Οδηγός της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) στο πλαίσιο της εφαρμογής των απαιτήσεων εντοπισμού, αξιολόγησης, κατανόησης και μετριασμού του κινδύνου χρηματοδότησης για τη διάδοση όπλων μαζικής καταστροφής Οδηγός της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) στο πλαίσιο της εφαρμογής των απαιτήσεων εντοπισμού, αξιολόγησης, κατανόησης και μετριασμού του κινδύνου χρηματοδότησης για τη διάδοση όπλων μαζικής καταστροφής

Στις 29 Ιουνίου 2021, η ‘FATF’ δημοσίευσε Οδηγό στο πλαίσιο της εφαρμογής, τόσο από το δημόσιο όσο και τον ιδιωτικό τομέα, των απαιτήσεων εντοπισμού, αξιολόγησης, κατανόησης και μετριασμού του κινδύνου χρηματοδότησης για τη διάδοση όπλων μαζικής καταστροφής (“proliferation financing risk”), όπως αυτός ορίζεται στη Σύσταση 1 και στην σχετική ερμηνευτική της σημείωση (“interpretative note”).

Οδηγός
- 30 Ιουνίου 2021
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) αναφορικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω της τέλεσης περιβαλλοντικών εγκλημάτων Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) αναφορικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω της τέλεσης περιβαλλοντικών εγκλημάτων

Στις 28 Ιουνίου 2021, η ‘FATF’ δημοσίευσε 70σέλιδη έκθεση αναφορικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω της τέλεσης περιβαλλοντικών εγκλημάτων.

Έκθεση
- 29 Ιουνίου 2021
Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τη Σύσταση 24 (“Transparency and Beneficial Ownership of legal persons”) Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τη Σύσταση 24 (“Transparency and Beneficial Ownership of legal persons”)

Στις 25 Ιουνίου 2021, η ‘FATF’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση , έως τις 20 Αυγούστου 2021, «Λευκή Βίβλο» (“White Paper”) σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στη Σύσταση 24 (“Transparency and Beneficial Ownership of legal persons”).

Κείμενο διαβούλευσης