Έκθεση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) σχετικά με την εποπτεία των μη συστημικών πιστωτικών ιδρυμάτων για το έτος 2024 Έκθεση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) σχετικά με την εποπτεία των μη συστημικών πιστωτικών ιδρυμάτων για το έτος 2024

Στις 13 Δεκεμβρίου 2024, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) δημοσίευσε έκθεση σχετικά με την εποπτεία των μη συστημικών πιστωτικών ιδρυμάτων για το έτος 2024 (LSI supervision report 2024).

Σύμφωνα με όσα αναλύονται στην εν λόγω έκθεση:

· Η αλλαγή στο περιβάλλον των επιτοκίων βοήθησε τα μη συστημικά ιδρύματα (LSIs) να βελτιώσουν την κερδοφορία και τα κεφαλαιακά τους επίπεδα κατά την τελευταία διετία, χάρη στα υψηλότερα περιθώρια κέρδους.

· Κατ’ επέκταση, οι θετικές εξελίξεις στην κερδοφορία και τα κεφάλαια ενδέχεται να υποστηρίξουν τις επενδύσεις του κλάδου στον τομέα της ψηφιοποίησης.

· Οι θέσεις ρευστότητας των LSIs έχουν επωφεληθεί από την αύξηση των καταθέσεων από το 2021, ιδίως αυτές που προέρχονται από μη χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις και νοικοκυριά.

· Οι εποπτικές προτεραιότητες της ΕΚΤ και των εθνικών αρμόδιων αρχών όσον αφορά τα LSIs επικεντρώνονται στις εξής θεματικές:
α) πιστωτικός κίνδυνος,
β) βιωσιμότητα των επιχειρηματικών μοντέλων,
γ) επιχειρησιακή ανθεκτικότητα, και
δ) διακυβέρνηση.

Δελτίο τύπου της ΕΚΤ

Κατευθυντήριες Γραμμές της Επιτροπής της Βασιλείας για την τραπεζική εποπτεία (BCBS) σχετικά με τη διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου αντισυμβαλλομένου Κατευθυντήριες Γραμμές της Επιτροπής της Βασιλείας για την τραπεζική εποπτεία (BCBS) σχετικά με τη διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου αντισυμβαλλομένου

Στις 11 Δεκεμβρίου 2024, η Επιτροπή της Βασιλείας για την τραπεζική εποπτεία (BCBS) δημοσίευσε τις Κατευθυντήριες Γραμμές της σχετικά με τη διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου αντισυμβαλλομένου.

Οι Κατευθυντήριες Γραμμές αναλύουν βασικές πρακτικές στην επίλυση διαχρονικών αδυναμιών όσον αφορά τη διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου αντισυμβαλλομένου, περιλαμβανομένης της ανάγκης για:

α) εφαρμογή ενός ολοκληρωμένου πλαισίου δέουσας επιμέλειας στους αντισυμβαλλόμενους, τόσο κατά την αρχική σύναψη της συμβατικής σχέσης όσο και σε διαρκή βάση,

β) ανάπτυξη μιας ολοκληρωμένης στρατηγικής διαχείρισης πιστωτικού κινδύνου, με στόχο την αποτελεσματική διαχείριση των ανοιγμάτων σε αντισυμβαλλόμενους,

γ) υπολογισμό, έλεγχο και περιορισμό του πιστωτικού κινδύνου αντισυμβαλλομένου, με την ευρεία χρήση συμπληρωματικών μετρήσεων, και

δ) διαμόρφωση ενός ισχυρού πλαισίου διακυβέρνησης όσον αφορά τον πιστωτικό κίνδυνο αντισυμβαλλομένου.

Οι εν λόγω Κατευθυντήριες Γραμμές περιλαμβάνουν επίσης διδάγματα από τα πρόσφατα επεισόδια δυσχερειών στον τομέα της μη τραπεζικής χρηματοοικονομικής διαμεσολάβησης.

Κατευθυντήριες Γραμμές της BCBS

Επικαιροποιημένος κατάλογος των μέσων κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΒΑ) Επικαιροποιημένος κατάλογος των μέσων κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΒΑ)

Στις 20 Νοεμβρίου 2024, η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΒΑ) δημοσίευσε επικαιροποιημένο κατάλογο με τα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών κατηγορίας 1 (CET1 instruments).

Ειδικότερα, έχει διαγραφεί η αναφορά στις ρήτρες αποδοχής του προϋφιστάμενου καθεστώτος (grandfathering provisions), καθώς έχει λήξει η ισχύς τους από τις 31 Δεκεμβρίου 2021, σύμφωνα με τις διατάξεις του Κανονισμού (ΕΕ) 575/2013. Επίσης, αποτυπώνονται τροποποιήσεις σε επιμέρους εθνικές διατάξεις θεσπισμένες από ορισμένα κράτη μέλη.

Δελτίο τύπου της ΕΒΑ

Κατευθυντήριες Γραμμές των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (ESAs) σχετικά με την ανταλλαγή πληροφοριών για τις αξιολογήσεις καταλληλότητας (fit and proper) Κατευθυντήριες Γραμμές των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (ESAs) σχετικά με την ανταλλαγή πληροφοριών για τις αξιολογήσεις καταλληλότητας (fit and proper)

Στις 20 Νοεμβρίου 2024, οι Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές (ESAs) δημοσίευσαν Κοινές Κατευθυντήριες Γραμμές σχετικά με το σύστημα ανταλλαγής πληροφοριών που αφορούν στις αξιολογήσεις καταλληλότητας (fit and proper) των μελών του διοικητικού οργάνου και των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις στα πιστωτικά ιδρύματα.

Στόχος των εν λόγω Κατευθυντήριων Γραμμών είναι η υποστήριξη των αιτημάτων και η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών σχετικά με τις αξιολογήσεις fit and proper.

Ειδικότερα, μέσω της χρήσης μιας διατομεακής βάσης δεδομένων (ESAs Information System), οι αρμόδιες αρχές θα έχουν τη δυνατότητα να εντοπίζουν άλλες αρμόδιες αρχές που έχουν ήδη πραγματοποιήσει αντίστοιχες αξιολογήσεις για τα εν θέματι υποκείμενα, φυσικά ή νομικά πρόσωπα. Η ανταλλαγή των εν λόγω πληροφοριών θα πραγματοποιείται σύμφωνα με την αντίστοιχη νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα και δεν θα απαλλάσσει τις αρμόδιες αρχές από την υλοποίηση αξιολογήσεων καταλληλότητας με ίδια μέσα.

Δελτίο τύπου της ΕΒΑ

Ανακοίνωση αποτελεσμάτων κλιματικού stress test "Fit-for-55" Ανακοίνωση αποτελεσμάτων κλιματικού stress test "Fit-for-55"

Στις 19 Νοεμβρίου 2024, οι Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές (ESAs) και η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) ανακοίνωσαν τα αποτελέσματα του κλιματικού stress test, στο πλαίσιο της ανάλυσης σεναρίων για τον κλιματικό κίνδυνο,"Fit-for-55".

Ειδικότερα, εξετάστηκαν οι επιπτώσεις στο σύνολο των εταιρειών του χρηματοπιστωτικού τομέα (τράπεζες, επενδυτικά funds, ασφαλιστικές επιχειρήσεις, ιδρύματα που προσφέρουν υπηρεσίες επαγγελματικών συνταξιοδοτικών παροχών), σύμφωνα με τρία σενάρια μετάβασης που ενσωματώνουν την εφαρμογή της δέσμης κανόνων "Fit-for-55".

Το εν λόγω πλαίσιο αποσκοπεί στην ενίσχυση των επενδύσεων και της καινοτομίας στην Ε.Ε. στην πορεία προς τη μετάβαση σε μια πράσινη οικονομία και διαδραματίζει καθοριστικό ρόλο στον στόχο για περιορισμό των εκπομπών διοξειδίου του άνθρακα κατά 55% έως το έτος 2030 και για επίτευξη της κλιματικής ουδετερότητας έως το 2050.

Ειδικότερα, σύμφωνα με τα αποτελέσματα της άσκησης, οι κίνδυνοι μετάβασης από μόνοι τους δεν δείχνουν ότι μπορούν να απειλήσουν τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα. Ωστόσο, όταν οι κίνδυνοι μετάβασης συνδυάζονται με μακρο-οικονομικούς κλυδωνισμούς, μπορούν να αυξήσουν τις ζημίες για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και να προκαλέσουν διαταραχές.

Με αυτό το δεδομένο, οι αρμόδιες αρχές συστήνουν μια συντονισμένη προσέγγιση στη διαμόρφωση της πολιτικής για τη χρηματοδότηση της πράσινης μετάβασης και σε ό,τι αφορά την ανάγκη των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων να ενσωματώνουν τους κλιματικούς κινδύνους στη διαδικασία που ακολουθούν για τη διαχείριση κινδύνων, ολοκληρωμένα και έγκαιρα.

Δελτίο τύπου της ΕΚΤ