Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 21 Δεκεμβρίου 2020
Μεθοδολογία της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) ως προς τον τρόπο εφαρμογής του άρθρου 9α του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 Μεθοδολογία της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) ως προς τον τρόπο εφαρμογής του άρθρου 9α του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010

Στις 16 Δεκεμβρίου 2020, η ‘ΕBA’ δημοσίευσε την μεθοδολογία που ετοίμασε ως προς την εφαρμογή των διατάξεων του άρθρου 9α («Ειδικά καθήκοντα σχετικά με την πρόληψη και την καταπολέμησητης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας») του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, όπως ισχύει.

Μεθοδολογία ΕΒΑ
- 21 Δεκεμβρίου 2020
Επικαιροποιημένο κείμενο της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τις βέλτιστες πρακτικές και τις προκλήσεις σε διεθνές επίπεδο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο πλαίσιο της πανδημίας του κορωνοϊού COVID-19 Επικαιροποιημένο κείμενο της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τις βέλτιστες πρακτικές και τις προκλήσεις σε διεθνές επίπεδο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο πλαίσιο της πανδημίας του κορωνοϊού COVID-19

Στις 16 Δεκεμβρίου 2020, η ‘FATF’ δημοσίευσε επικαιροποιημένο κείμενο με τις βέλτιστες πρακτικές και τις προκλήσεις ανά την υφήλιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο πλαίσιο της πανδημίας του κορωνοϊού COVID-19.

Επικαιροποιημένο κείμενο FATF
- 18 Δεκεμβρίου 2020
Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) για τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για την εκπλήρωση εποπτικών καθηκόντων σχετικών με ζητήματα AML/CFT Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) για τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για την εκπλήρωση εποπτικών καθηκόντων σχετικών με ζητήματα AML/CFT

Στις 15 Δεκεμβρίου 2020, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 21σέλιδη έκθεση για τη, μέχρι σήμερα, συνεργασία των εθνικών αρμόδιων αρχών για την εκπλήρωση των εποπτικών τους καθηκόντων σχετικών με ζητήματα AML/CFT.

Έκθεση ΕΒΑ
- 16 Δεκεμβρίου 2020
Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) για τη διασύνδεση της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ «περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων» (‘DGSD’) Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) για τη διασύνδεση της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ «περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων» (‘DGSD’)

Στις 14 Δεκεμβρίου 2020, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 21σέλιδη Γνώμη αναφορικά με τη διασύνδεση της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ «περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων» (‘DGSD’).

Οι προτάσεις που περιλαμβάνονται στη Γνώμη απευθύνονται στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή και στοχεύουν στην παροχή ενημέρωσης, ενόψει της επικείμενης επισκόπησης από την τελευταία της έως τώρα εφαρμογής σε επίπεδο ΕΕ της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ (‘DGSD’).

Η Γνώμη απευθύνεται, επίσης, στις εθνικές αρμόδιες αρχές, για την εφαρμογή ορισμένων αλλαγών που ήδη υπάρχουν στο υφιστάμενο κανονιστικό πλαίσιο, ενόψει των πιθανών μελλοντικών αναθεωρήσεων της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (‘AMLD IV’) και της Οδηγίας 2014/49/ΕΕ (‘DGSD’).

Γνώμη ΕΒΑ
- 14 Δεκεμβρίου 2020
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) και του “Egmont Group of FIUs” σχετικά με τις διεθνείς τάσεις και εξελίξεις της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες οι οποίες συνδέονται με το εμπόριο (“Trade-Based Money Laundering”) Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) και του “Egmont Group of FIUs” σχετικά με τις διεθνείς τάσεις και εξελίξεις της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες οι οποίες συνδέονται με το εμπόριο (“Trade-Based Money Laundering”)

Στις 9 Δεκεμβρίου 2020, η ‘FATF’, σε συνεργασία με το “Egmont Group of FIUs”, δημοσίευσε 66σέλιδη έκθεση σχετικά με τις διεθνείς τάσεις και εξελίξεις της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι οποίες συνδέονται με το εμπόριο.

Στην έκθεση αυτή αφενός εξετάζονται οι σχετικοί με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες κίνδυνοι που προκύπτουν από εμπορικές πρακτικές, και αφετέρου αποτυπώνονται συγκεκριμένες συστάσεις για την αντιμετώπισή τους.

Έκθεση FATF