Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 16 Νοεμβρίου 2020
Εξ’ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων από τα εποπτευόμενα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς υπόχρεα πρόσωπα κατά τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων ή τη διενέργεια περιστασιακών συναλλαγών Εξ’ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων από τα εποπτευόμενα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς υπόχρεα πρόσωπα κατά τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων ή τη διενέργεια περιστασιακών συναλλαγών

Στις 13 Νοεμβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 5008) η υπ’ αριθμ. 4/894/23.10.2020 Απόφαση του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για την εξ’ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων από τα εποπτευόμενα από αυτήν υπόχρεα πρόσωπα κατά τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων ή τη διενέργεια περιστασιακών συναλλαγών.

ΦΕΚ Β’ 5008/13.11.2020
- 6 Νοεμβρίου 2020
Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) αναφορικά με τους ML/TF κινδύνους στο πλαίσιο της διαδικασίας εποπτικής επανεξέτασης και αξιολόγησης (‘SREP’) Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) αναφορικά με τους ML/TF κινδύνους στο πλαίσιο της διαδικασίας εποπτικής επανεξέτασης και αξιολόγησης (‘SREP’)

Στις 4 Νοεμβρίου 2020, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 7σέλιδη Γνώμη αναφορικά με τη αξιολόγηση από τις εποπτικές αρχές των ML/TF κινδύνων στο πλαίσιο της ‘SREP’.

Μέσω της εν λόγω Γνώμης, η ‘ΕΒΑ’ αναμένει τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών που είναι επιφορτισμένες αφενός για θέματα προληπτικής εποπτείας (“prudential supervision”), και αφετέρου για θέματα πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’) με γνώμονα την αποτελεσματική και έγκαιρη αντιμετώπιση των συναφών κινδύνων στο πλαίσιο της ‘SREP’.

Γνώμη ΕΒΑ
- 30 Οκτωβρίου 2020
Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018 Ρύθμιση ειδικών θεμάτων σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων των άρθρων 20 και 21 του Νόμου 4557/2018

Στις 29 Οκτωβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 4780) η υπ’ αριθμ. 122120 ΕΞ 2020 Υπουργική Απόφαση, βάσει της οποίας τροποποιείται το άρθρο 8 της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 67343/EΞ2019/19.6.2019 Υπουργικής Απόφασης.

Ειδικότερα, ως καταληκτική ημερομηνία για τη διαδικασία καταχώρισης όλων των υπόχρεων προσώπων ορίζεται η 31η Δεκεμβρίου 2020 (από 1η Νοεμβρίου 2020 που ίσχυε μέχρι πρότινος).

ΦΕΚ Β’ 4780/29.10.2020
- 26 Οκτωβρίου 2020
Δημοσίευση Νόμου 4736/2020 «Ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/904 σχετικά με τη μείωση των επιπτώσεων ορισμένων πλαστικών προϊόντων στο περιβάλλον και λοιπές διατάξεις» - Τροποποίηση του Νόμου 4557/2018 Δημοσίευση Νόμου 4736/2020 «Ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/904 σχετικά με τη μείωση των επιπτώσεων ορισμένων πλαστικών προϊόντων στο περιβάλλον και λοιπές διατάξεις» - Τροποποίηση του Νόμου 4557/2018

Στις 20 Οκτωβρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Α’ 200) ο Νόμος 4736/2020 «Ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/904 σχετικά με τη μείωση των επιπτώσεων ορισμένων πλαστικών προϊόντων στο περιβάλλον και λοιπές διατάξεις», στο άρθρο 27 του οποίου περιλαμβάνεται ερμηνευτική διάταξη της περίπτωσης ιη) («κάθε άλλο αδίκημα από το οποίο προκύπτει περιουσιακό όφελος και τιμωρείται με ποινή φυλάκισης») του άρθρου 4 («Βασικά αδικήματα») του Νόμου 4557/2018, όπως ισχύει.

ΦΕΚ Α’ 200/20.10.2020
- 21 Οκτωβρίου 2020
Διαμόρφωση ενός ευρωπαϊκού πλαισίου εφαρμογής περιοριστικών μέτρων (κυρώσεων) κατά σοβαρών παραβιάσεων και καταπατήσεων των ανθρωπίνων δικαιωμάτων σε διεθνές επίπεδο Διαμόρφωση ενός ευρωπαϊκού πλαισίου εφαρμογής περιοριστικών μέτρων (κυρώσεων) κατά σοβαρών παραβιάσεων και καταπατήσεων των ανθρωπίνων δικαιωμάτων σε διεθνές επίπεδο

Στις 19 Οκτωβρίου 2020, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσίευσε πρόταση Κανονισμού για τη διαμόρφωση ενός πλαισίου εφαρμογής περιοριστικών μέτρων (κυρώσεων) κατά σοβαρών παραβιάσεων και καταπατήσεων των ανθρωπίνων δικαιωμάτων σε διεθνές επίπεδο.

Η εν λόγω πρόταση Κανονισμού, η οποία δεν είναι, μέχρι στιγμής, δημόσια διαθέσιμη, θα προσφέρει στην ΕΕ, μετά την οριστικοποίησή της, μεγαλύτερη ευελιξία, προκειμένου να είναι σε θέση να αντιμετωπίσει όσους ευθύνονται για σοβαρές παραβιάσεις και καταπατήσεις των ανθρωπίνων δικαιωμάτων ανά τον υφήλιο, ανεξάρτητα από τον τόπο όπου αυτές λαμβάνουν χώρα.

Επιπλέον, το νέο αυτό καθεστώς δεν θα αντικαταστήσει υφιστάμενα γεωγραφικά καθεστώτα κυρώσεων, ορισμένα από τα οποία αφορούν ήδη παραβιάσεις και καταπατήσεις των ανθρωπίνων δικαιωμάτων, όπως για παράδειγμα τα καθεστώτα της Συρίας, της Λευκορωσίας ή της Βενεζουέλας.

Δελτίο τύπου Ευρωπαϊκής Επιτροπής