Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 2 Ιουλίου 2020
Ανακοίνωση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τις χώρες ανά την υφήλιο που εμπίπτουν σε καθεστώς ενισχυμένης εποπτείας (“increased monitoring”) σε σχέση με τη θεματική του “AML/CFT” Ανακοίνωση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τις χώρες ανά την υφήλιο που εμπίπτουν σε καθεστώς ενισχυμένης εποπτείας (“increased monitoring”) σε σχέση με τη θεματική του “AML/CFT”

Την 1η Ιουλίου 2020, η ‘FATF’ εξέδωσε Ανακοίνωση με τις 16 χώρες ανά την υφήλιο που εμπίπτουν σε καθεστώς ενισχυμένης εποπτείας (“increased monitoring”) σε σχέση με τη θεματική του “AML/CFT”.

Ανακοίνωση FATF
- 25 Ιουνίου 2020
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) αναφορικά με τις βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω του παράνομου εμπορίου άγριων ζώων Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) αναφορικά με τις βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω του παράνομου εμπορίου άγριων ζώων

Στις 25 Ιουνίου 2020, η ‘FATF’ δημοσίευσε 73σέλιδη έκθεση αναφορικά με τις βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που διενεργείται μέσω του παράνομου εμπορίου άγριων ζώων.

Έκθεση FATF
- 19 Ιουνίου 2020
Αλλαγές στο διαδικτυακό εργαλείο ερωτήσεων και απαντήσεων της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) Αλλαγές στο διαδικτυακό εργαλείο ερωτήσεων και απαντήσεων της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’)

Στις 17 Ιουνίου 2020, η ‘ΕΒΑ’, στο πλαίσιο του διαδικτυακού εργαλείου που τηρεί για την εκπλήρωση των στόχων που απορρέουν από τον ιδρυτικό της Κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, επέκτεινε το πεδίο εφαρμογής του, προκειμένου να καλύπτει, μεταξύ άλλων, και ζητήματα που αφορούν την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Διαδικτυακό εργαλείο ΕΒΑ
- 16 Ιουνίου 2020
Έρευνα της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τους παράγοντες της πολιτικής “de-risking” των πιστωτικών και λοιπών χρηματοδοτικών ιδρυμάτων σε επίπεδο ΕΕ Έρευνα της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τους παράγοντες της πολιτικής “de-risking” των πιστωτικών και λοιπών χρηματοδοτικών ιδρυμάτων σε επίπεδο ΕΕ

Στις 15 Ιουνίου 2020, η ‘ΕΒΑ’ ανακοίνωσε τη διεξαγωγή, έως τις 11 Σεπτεμβρίου 2020, έρευνας αναφορικά με τους παράγοντες της πολιτικής “de-risking” των πιστωτικών και λοιπών χρηματοδοτικών ιδρυμάτων σε επίπεδο ΕΕ και τις επιπτώσεις που αυτή η πολιτική έχει έναντι των πελατών.

Αυτή η έρευνα, η οποία εντάσσεται στο πλαίσιο των νέων καθηκόντων της ‘ΕΒΑ’ που απορρέουν από τον Κανονισμό (ΕΕ) (ΕΕ) 2019/2175, αποσκοπεί πρωτίστως στην κατανόηση των λόγων για τους οποίους τα πιστωτικά και λοιπά χρηματοδοτικά ιδρύματα καταφεύγουν στην αξιοποίηση της πολιτικής “de-risking”.

Έρευνα ΕΒΑ
- 12 Ιουνίου 2020
Έλεγχος επιδόσεων από το Ευρωπαϊκό Ελεγκτικό Συνέδριο (‘ECA’) για την πολιτική της ΕΕ σε σχέση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του τραπεζικού συστήματος Έλεγχος επιδόσεων από το Ευρωπαϊκό Ελεγκτικό Συνέδριο (‘ECA’) για την πολιτική της ΕΕ σε σχέση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του τραπεζικού συστήματος

Στις 11 Ιουνίου 2020, το Ευρωπαϊκό Ελεγκτικό Συνέδριο ξεκίνησε έλεγχο επιδόσεων για να εξετάσει τις προσπάθειες της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του τραπεζικού συστήματος. Ο έλεγχος αυτός θα εξετάσει κυρίως τις δραστηριότητες της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘ΕΒΑ’) και της ΕΚΤ.

Η έκθεση με τα πορίσματα του εν λόγω ελέγχου αναμένεται να δημοσιευθεί εντός του α’ εξαμήνου του 2021.

Προεπισκόπηση ελέγχου ECA