Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 27 Αυγούστου 2025
Κείμενο εργασίας της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (Bank of International Settlements – “BIS”) σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα των κεντρικών τραπεζών (CBDC) και τα κρυπτονομίσματα Κείμενο εργασίας της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (Bank of International Settlements – “BIS”) σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα των κεντρικών τραπεζών (CBDC) και τα κρυπτονομίσματα

Η BIS δημοσίευσε 39σέλιδo κείμενο εργασίας (‘working Paper’) στο οποίο παρουσιάζει τα αποτελέσματα έρευνας που διεξήγαγε το 2024 σχετικά με τα ψηφιακά νομίσματα των κεντρικών τραπεζών (CBDC) και τα κρυπτονομίσματα.

Στην έρευνα συμμετείχαν συνολικά 93 εθνικές κεντρικές τράπεζες, παρέχοντας πληροφορίες σχετικά με το επίπεδο συμμετοχής τους στις εργασίες για τα CBDC και, ανάλογα με το επίπεδο συμμετοχής, τα κίνητρα για την ενδεχόμενη έκδοση ενός CBDC, τις προβλεπόμενες περιπτώσεις χρήσης του και τα χαρακτηριστικά σχεδιασμού του. Η έρευνα παρείχε επίσης πληροφορίες σχετικά με τη χρήση των “stablecoins” για πληρωμές, καθώς και ρυθμιστικές προσεγγίσεις για τα κρυπτονομίσματα.

BIS paper No 159
- 22 Αυγούστου 2025
Απόφαση για τη διαδικασία και τον τρόπο υποβολής αίτησης χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in crypto-assets” / ‘MiCA’ Απόφαση για τη διαδικασία και τον τρόπο υποβολής αίτησης χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114 «για τις αγορές κρυπτοστοιχείων» (“Markets in crypto-assets” / ‘MiCA’

Στις 20 Αυγούστου 2025, δημοσιεύτηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 4479) η υπ. αριθμ. 8/1059/30.7.2025 Απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς με θέμα «Διαδικασία και τρόπος υποβολής αίτησης χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114», στην οποία συμπεριλαμβάνονται τρία (3) παραρτήματα.

ΦΕΚ Β’ 4479
- 7 Αυγούστου 2025
Δημοσίευση της αναθεωρημένης 46ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ Δημοσίευση της αναθεωρημένης 46ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ

Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) δημοσίευσε την αναθεωρημένη 46η έκδοση του καταλόγου μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων μέσω του διαδικτύου (Blacklist).

Blacklist
- 5 Αυγούστου 2025
Τροποποίηση της υπ’ αριθμ. 172/1/29.5.2020 Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος «Όροι και προϋποθέσεις για την εξ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης με τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που εποπτεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος» Τροποποίηση της υπ’ αριθμ. 172/1/29.5.2020 Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής της Τράπεζας της Ελλάδος «Όροι και προϋποθέσεις για την εξ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης με τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που εποπτεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος»

Στις 4 Αυγούστου 2025, δημοσιεύτηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 4226) η υπ’ αριθμ. 244/5/25-7-2025 Απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος με την οποία τροποποιείται η Απόφαση 172/1/29.5.2020 «Όροι και προϋποθέσεις για την εξ αποστάσεως ηλεκτρονική ταυτοποίηση φυσικών προσώπων κατά τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης με τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς που εποπτεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος» (Digital Onboarding).

ΦΕΚ Β’ 4226
- 30 Ιουλίου 2025
Νόμος 5222/2025 «Εθνικός Τελωνειακός Κώδικας και άλλες διατάξεις – συνταξιοδοτικές διατάξεις» Νόμος 5222/2025 «Εθνικός Τελωνειακός Κώδικας και άλλες διατάξεις – συνταξιοδοτικές διατάξεις»

Στις 28 Ιουλίου 2025, δημοσιεύτηκε ΦΕΚ (Α’ 134) ο Νόμος 5222/2025 με τίτλο: «Εθνικός Τελωνειακός Κώδικας και άλλες διατάξεις - συνταξιοδοτικές διατάξεις».

Το άρθρο 210 του νόμου αφορά την «Πληρωμή μισθωμάτων μέσω τραπεζικού λογαριασμού», το άρθρο 215 την «Αποδοχή άμεσων πληρωμών αποκλειστικά μέσω χρήσης διασυνδεδεμένου τερματικού πληρωμής στις λιανικές συναλλαγές (μέσω EFT/POS ή μέσω Υπηρεσιών Παρόχου Ηλεκτρονικής Έκδοσης Στοιχείων) και το άρθρο 271 τον περιορισμό των προμηθειών και λοιπών χρεώσεων των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών και επιχειρήσεων που εκμεταλλεύονται αυτόματες ταμειολογιστικές μηχανές (ΑΤΜ) και την τροποποίηση άρθρου 48 ν. 5167/2024.

ΦΕΚ (Α’ 134)