Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 6 Δεκεμβρίου 2019
Συμπεράσματα του Συμβουλίου Υπουργών Οικονομικών της ΕΕ (“EcoFin Council”) για τις στρατηγικές προτεραιότητες στο πεδίο της πρόληψης χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για την τέλεση οικονομικών εγκλημάτων (AML/CFT) Συμπεράσματα του Συμβουλίου Υπουργών Οικονομικών της ΕΕ (“EcoFin Council”) για τις στρατηγικές προτεραιότητες στο πεδίο της πρόληψης χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για την τέλεση οικονομικών εγκλημάτων (AML/CFT)

Στις 5 Δεκεμβρίου 2019, πραγματοποιήθηκε στις Βρυξέλλες η συνεδρίαση του Συμβουλίου Υπουργών Οικονομικών της ΕΕ (“EcoFin Council”), κατά τη διάρκεια της οποίας αντικείμενο συζήτησης αποτέλεσαν οι στρατηγικές προτεραιότητες στο πεδίο του AML/CFT.

Συμπεράσματα Συμβουλίου Υπουργών Οικονομικών
- 29 Νοεμβρίου 2019
Οδηγία (ΕΕ) 2019/1937 «σχετικά με την προστασία των προσώπων που καταγγέλλουν παραβάσεις του δικαίου της ΕΕ» Οδηγία (ΕΕ) 2019/1937 «σχετικά με την προστασία των προσώπων που καταγγέλλουν παραβάσεις του δικαίου της ΕΕ»

Στις 26 Νοεμβρίου 2019, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ η Οδηγία (ΕΕ) 2019/1937 «σχετικά με την προστασία των προσώπων που καταγγέλλουν παραβάσεις του δικαίου της ΕΕ», στόχος της οποίας είναι η θέσπιση κοινών ελάχιστων προτύπων που θα διασφαλίζουν υψηλό επίπεδο προστασίας των προσώπων που αναφέρουν παραβιάσεις του δικαίου της ΕΕ (π.χ. στο πλαίσιο πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας).

Τα κράτη μέλη της ΕΕ έχουν μέγιστη προθεσμία 2 ετών (ήτοι έως τις 17 Δεκεμβρίου 2021) για να ενσωματώσουν την Οδηγία στην εθνική τους έννομη τάξη.

Οδηγία (ΕΕ) 2019/1937
- 26 Νοεμβρίου 2019
«Οδικός Χάρτης» (“Roadmap”) της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στο πλαίσιο του “Risk Reduction Measures Package” «Οδικός Χάρτης» (“Roadmap”) της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στο πλαίσιο του “Risk Reduction Measures Package”

Στις 21 Νοεμβρίου 2019, η ‘ΕΒΑ’, σε συνέχεια της υιοθέτησης του “Risk Reduction Measures Package” από το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και Συμβούλιο Υπουργών Οικονομικών της ΕΕ (“EcoFin Council”) τον Μάιο 2019, δημοσίευσε «Οδικό Χάρτη» (“Roadmap”) αναφορικά με τις ενέργειες, στις οποίες θα προβεί το προσεχές διάστημα στο πεδίο:
- της εταιρικής διακυβέρνησης,
- της πολιτικής αποδοχών,
- των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων (“large exposures”),
- την εξυγίανση (“resolution”), και
- την υποβολή εποπτικών αναφορών και δημοσιοποίηση στοιχείων (“reporting and disclosure").
Στον εν λόγω «Οδικό Χάρτη» περιλαμβάνονται, επίσης, μέτρα που προτίθεται να αναλάβει η ‘EBA’ για την περαιτέρω εναρμόνιση του ευρωπαϊκού ρυθμιστικού πλαισίου περί ‘AML/CFT’, καθώς και για την ενίσχυση της συνεργασίας μεταξύ των (εθνικών και υπερεθνικών) αρχών που είναι επιφορτισμένες με αρμοδιότητες προληπτικής εποπτείας (“prudential supervision”) και εποπτείας σε θέματα ‘AML/CFT’.

Οδικός Χάρτης ΕΒΑ
- 19 Νοεμβρίου 2019
Νόμος 4637/2019 «Τροποποιήσεις Ποινικού Κώδικα, Κώδικα Ποινικής Δικονομίας και συναφείς διατάξεις» Νόμος 4637/2019 «Τροποποιήσεις Ποινικού Κώδικα, Κώδικα Ποινικής Δικονομίας και συναφείς διατάξεις»

Στις 18 Νοεμβρίου 2019, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Α’ 180) ο Νόμος 4637/2019 «Τροποποιήσεις Ποινικού Κώδικα, Κώδικα Ποινικής Δικονομίας και συναφείς διατάξεις», στον οποίο περιλαμβάνονται, μεταξύ άλλων, διατάξεις που τροποποιούν το Νόμο 4557/2018.

ΦΕΚ Α’ 180/18.11.2019
- 19 Νοεμβρίου 2019
Ομιλία του Yves Mersch για τις πρόσφατες εξελίξεις και τον ρόλο της ΕΚΤ σε σχέση με την πρόληψη χρήσης του ευρωπαϊκού τραπεζικού συστήματος για την τέλεση οικονομικών εγκλημάτων (‘AML/CFT’) Ομιλία του Yves Mersch για τις πρόσφατες εξελίξεις και τον ρόλο της ΕΚΤ σε σχέση με την πρόληψη χρήσης του ευρωπαϊκού τραπεζικού συστήματος για την τέλεση οικονομικών εγκλημάτων (‘AML/CFT’)

Στις 15 Νοεμβρίου 2019, ο κ. Yves Mersch, μέλος της Εκτελεστικής Επιτροπής και Αντιπρόεδρος του Εποπτικού Συμβουλίου της ΕΚΤ, εκφώνησε ομιλία στο πλαίσιο ημερίδας που διοργάνωσε η «Ευρωπαϊκή Κοινωνία για θέματα Τραπεζικού και Χρηματοπιστωτικού Δικαίου» (‘AEDBF’) αναφορικά με:
- τις πρόσφατες εξελίξεις (π.χ. παραβίαση των διατάξεων του ευρωπαϊκού δικαίου που αφορούν το ‘AML/CFT’ από πιστωτικά ιδρύματα που λειτουργούν στην Ευρωπαϊκή Ένωση), και
- τον ρόλο της ΕΚΤ σε σχέση με την πρόληψη χρήσης του ευρωπαϊκού τραπεζικού συστήματος για την τέλεση οικονομικών εγκλημάτων (‘AML/CFT’).
Ομιλία