Μελέτη του Ινστιτούτου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (‘FSI’) της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (‘BIS’) με τίτλο: “Suptech applications for anti-money laundering” Μελέτη του Ινστιτούτου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (‘FSI’) της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών (‘BIS’) με τίτλο: “Suptech applications for anti-money laundering”

Στις 29 Αυγούστου 2019, το ‘FSI’ της ‘BIS’ δημοσίευσε μελέτη για τη χρήση “subtech” εφαρμογών στην καταπολέμηση χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Μελέτη FSI

Ανακοίνωση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τις τρέχουσες εξελίξεις στο πεδίο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Ανακοίνωση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τις τρέχουσες εξελίξεις στο πεδίο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 24 Ιουλίου 2019, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εξέδωσε Ανακοίνωση, στην οποία προβαίνει σε έναν απολογισμό των ενεργειών που έχουν ληφθεί τόσο σε επίπεδο ΕΕ όσο και σε εθνικό επίπεδο στο πεδίο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η Ανακοίνωση αυτή περιλαμβάνει μια επισκόπηση των 4 εκθέσεων που δημοσίευσε, επίσης, στις 24 Ιουλίου 2019, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή και οι οποίες αφορούν:

• την εκτίμηση κινδύνων σε υπερεθνικό επίπεδο (“supranational risk assessment”) σχετικά με τους κινδύνους σε επίπεδο κλάδων της ευρωπαϊκής οικονομίας, οι οποίοι συνδέονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,
• την αξιολόγηση των πρόσφατων υποθέσεων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στο ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα (π.χ. “Danske Bank”),
• την αξιολόγηση του πλαισίου συνεργασίας των Μονάδων Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών των κρατών μελών της ΕΕ με τρίτες χώρες (ήτοι εκτός ΕΟΧ), καθώς και των εμποδίων και ευκαιριών που αναδύονται για την μεταξύ τους συνεργασία σε επίπεδο ΕΕ, και
• τους όρους και τις τεχνικές προδιαγραφές για τη διασύνδεση των εθνικών μητρώων τραπεζικών λογαριασμών και λογαριασμών πληρωμών.

Ανακοίνωση Ευρωπαϊκής Επιτροπής

Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τους ΑML/CFT κινδύνους στο πλαίσιο της προληπτικής εποπτείας Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τους ΑML/CFT κινδύνους στο πλαίσιο της προληπτικής εποπτείας

Στις 24 Ιουλίου 2019, η ‘EBA’ δημοσίευσε Γνώμη αναφορικά με τον αντίκτυπο των κινδύνων που απορρέουν από τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στην προληπτική εποπτεία που ασκείται στα πιστωτικά ιδρύματα από τις αρμόδιες προς τούτο αρχές.

Με την εν λόγω Γνώμη, η ‘ΕΒΑ’ επιδιώκει την επίτευξη αποτελεσματικής συνεργασίας μεταξύ των εποπτικών αρχών των κρατών μελών της ΕΕ που είναι αρμόδιες για θέματα ‘AML/CFT’.

Γνώμη EBA

Δημοσίευση της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1153 «για τη θέσπιση κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ορισμένων ποινικών αδικημάτων» Δημοσίευση της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1153 «για τη θέσπιση κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ορισμένων ποινικών αδικημάτων»

Στις 11 Ιουλίου 2019, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ η Οδηγία (ΕΕ) 2019/1153 «για τη θέσπιση κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ορισμένων ποινικών αδικημάτων».

Η εν λόγω Οδηγία προβλέπει:

• ότι οι αρχές επιβολής του νόμου θα έχουν, κατά περίπτωση, άμεση πρόσβαση σε πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών που περιέχονται στα εθνικά κεντρικά μητρώα για την πρόληψη, ανίχνευση, έρευνα ή δίωξη αξιόποινων πράξεων σχετικών με θέματα ΞΧ/ΧΤ, και
• τη βελτίωση της συνεργασίας μεταξύ των εθνικών αρχών επιβολής του νόμου και των εθνικών μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ) αφενός σε εθνικό επίπεδο, και αφετέρου σε επίπεδο ΕΕ.

Η Οδηγία τίθεται σε εφαρμογή την 31η Ιουλίου 2019. Τα κράτη μέλη θα πρέπει να την έχουν ενσωματώσει στην εθνική τους έννομη τάξη έως την 1η Αυγούστου 2021 το αργότερο.

Οδηγία (ΕΕ) 2019/1153

Τροποποίηση Υπουργικής Απόφασης σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων του άρθρου 20 και 21 του Νόμου 4557/2018 Τροποποίηση Υπουργικής Απόφασης σχετικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων του άρθρου 20 και 21 του Νόμου 4557/2018

Στις 2 Ιουλίου 2019, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 2718) η υπ’ αριθμ. 73900 ΕΞ 2019 Απόφαση του Υπουργού Οικονομικών, με την οποία επέρχονται τροποποιήσεις στην ισχύουσα Απόφαση αναφορικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης των νομικών προσώπων στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων που προβλέπεται στα άρθρα 20 και 21 του Νόμου 4557/2018.

ΦΕΚ Β’ 2718/2.7.2019