Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας


Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

  • Δελτίο τύπου της Ευρωπαϊκής Επιτροπής με θέμα “Η Επιτροπή προσθέτει τη Ρωσία στον κατάλογο των δικαιοδοσιών υψηλού κινδύνου για την ενίσχυση της διεθνούς καταπολέμησης του οικονομικού εγκλήματος”

    Στις  3 Δεκεμβρίου 2025, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσίευσε δελτίο τύπου με θέμα Η Επιτροπή προσθέτει τη Ρωσία στον κατάλογο των δικαιοδοσιών υψηλού κινδύνου για την ενίσχυση της διεθνούς καταπολέμησης του οικονομικού εγκλήματος, σύμφωνα με το οποίο, μετά από τεχνική αξιολόγηση, κατέταξε τη Ρωσία ως χώρα υψηλού κινδύνου με στρατηγικές ελλείψεις στο πλαίσιο καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT).

    Ως προς τα επόμενα βήματα το δελτίο τύπου της ΕΕ αναφέρει: «Ο κατ' εξουσιοδότηση Kανονισμός θα τεθεί σε ισχύ μετά από έλεγχο και μη διατύπωση αντιρρήσεων από το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο εντός ενός μηνός. Αυτό μπορεί να παραταθεί για έναν ακόμη μήνα. Η Επιτροπή θα παρακολουθεί την πρόοδο όλων των χωρών που περιλαμβάνονται στον κατάλογο και θα συνεχίσει να παρακολουθεί τις σχετικές εξελίξεις».

    ΕΕ - Δελτίο Τύπου

  • Ορθή επανάληψη της 47ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ

    Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) δημοσίευσε ορθή επανάληψη της 47ης Έκδοσης του Καταλόγου Μη Αδειοδοτημένων Παρόχων Τυχερών Παιγνίων μέσω του διαδικτύου (Blacklist).

    Blacklist

  • Δημοσίευση αναθεωρημένης, 47ης έκδοσης του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η ΕΕΕΠ

    Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ) ανακοίνωσε τη δημοσίευση της 47η Έκδοσης του Καταλόγου Μη Αδειοδοτημένων Παρόχων Τυχερών Παιγνίων μέσω του διαδικτύου (Blacklist).

    Blacklist

  • Χορήγηση άδειας εισόδου και διαμονής στην Ελλάδα σε πολίτες τρίτων χωρών για πραγματοποίηση χρηματοοικονομικών επενδύσεων

    Στις 20 Νοεμβρίου 2025, δημοσιεύτηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 6217), η υπ’ αριθμ. 216718/20.11.2025 Κοινή Υπουργική Απόφαση σχετικά με τον καθορισμό δικαιολογητικών, διαδικασιών και λοιπών θεμάτων που αφορούν στη χορήγηση άδειας εισόδου και διαμονής στην Ελλάδα σε πολίτες τρίτων χωρών για πραγματοποίηση χρηματοοικονομικών επενδύσεων σύμφωνα με το άρθρο 99 του ν. 5038/2023.

    ΦΕΚ Β’ 6217

  • Έκθεση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου για την Προστασία Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (‘EDPB’) με θέμα: “Digital Euro and Token-Based Offline Modality”

    To EDPB δημοσίευσε έκθεση στην οποία αξιολογεί την πρακτική εφαρμογή της token-based offline λειτουργίας του ψηφιακού ευρώ με έμφαση στην προστασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα. Κύρια σημεία της έκθεσης είναι τα ακόλουθα:

    • Η ανώνυμη, παρόμοια με τα μετρητά, offline λειτουργία του ψηφιακού ευρώ φαίνεται τεχνικά εφικτή, ωστόσο, η επίτευξη ενός ασφαλούς και προστατευμένου ως προς την ιδιωτικότητα ψηφιακού ευρώ απαιτεί ένα περίπλοκο πλαίσιο τεχνικών συμβιβασμών (π.χ. κρυπτογραφικές τεχνικές, hardware, συστημικές δικλίδες ασφαλείας).
    • Η ισορροπία μεταξύ ανωνυμίας και ιχνηλασιμότητας ενός offline ψηφιακού ευρώ αποτελεί σημαντική τεχνική πρόκληση.
    • Ο σχεδιασμός της offline λειτουργικότητας του ψηφιακού ευρώ θα πρέπει να στηριχθεί σε ρεαλιστικά μοντέλα απειλών και να είναι ανοιχτός σε δημόσιο έλεγχο.

     

    Έκθεση EDPB