![](/UplImages/imagebank/tomeis/inner_tomeis_02.jpg)
Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.
-
-
13 Ιουλίου 2023
Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Γνώμη της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) στη θεματική της καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
Η ΕΒΑ δημοσίευσε Γνώμη, στην οποία καταγράφει μια σειρά από αναδυόμενους κινδύνους στη θεματική της καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τόσο για τις εθνικές αρμόδιες αρχές των κρατών-μελών της ΕΕ όσο και για το χρηματοπιστωτικό σύστημα της ΕΕ, ενώ περιλαμβάνει και συγκεκριμένες Συστάσεις για την αντιμετώπιση αυτών των κινδύνων.
-
-
-
3 Ιουλίου 2023
Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την αναθεώρηση της Σύστασης 8 (“Non-profit organisations”), του σχετικού ερμηνευτικού σημειώματος (“interpretative note”) και του σχετικού κειμένου βέλτιστων πρακτικών Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την αναθεώρηση της Σύστασης 8 (“Non-profit organisations”), του σχετικού ερμηνευτικού σημειώματος (“interpretative note”) και του σχετικού κειμένου βέλτιστων πρακτικών
Στις 29 Ιουνίου 2023, η ‘FATF’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως τις 18 Αυγούστου 2023, κείμενο σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στην Σύσταση υπ’ αριθμ. 8 (“Non-profit organisations”), καθώς και στο σχετικό ερμηνευτικό σημείωμα. Στόχος της συγκεκριμένης Σύστασης είναι η προστασία των ΜΚΟ από πιθανή κατάχρηση σε ζητήματα χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Περαιτέρω, η ‘FATF’ έχει θέσει σε δημόσια διαβούλευση, επίσης, έως τις 18 Αυγούστου 2023, κείμενο σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στο υφιστάμενο κείμενο βέλτιστων πρακτικών για την ίδια θεματική.
Δημόσια διαβούλευση Σύστασης υπ’ αριθμ. 8
Δημόσια διαβούλευση κειμένου βέλτιστων πρακτικών
-
-
-
29 Ιουνίου 2023
Έκθεση προόδου της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την εφαρμογή των προτύπων για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers” Έκθεση προόδου της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την εφαρμογή των προτύπων για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”
Στις 27 Ιουνίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε έκθεση σχετικά με την πρόοδο εφαρμογής των προτύπων της (υπ. αριθμ. 15) για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”.
Η συντριπτική πλειοψηφία των κρατών, σύμφωνα με την έκθεση της FATF, συνεχίζει να αντιμετωπίζει προβλήματα εφαρμογής θεμελιωδών απαιτήσεων, όπως η διενέργεια αξιολόγησης κινδύνου, η θέσπιση νομοθεσίας για τη ρύθμιση των “virtual assets service providers” και η διενέργεια αξιολόγησης από τις αρμόδιες εθνικές εποπτικές αρχές. Σύμφωνα με 98 εκθέσεις αμοιβαίας αξιολόγησης της ‘FATF’, το 75% των κρατών ανά την υφήλιο είτε συμμορφώνονται εν μέρει είτε δεν συμμορφώνονται καθόλου με τις απαιτήσεις της ‘FATF’.
Ως εκ τούτου, στην έκθεση περιλαμβάνονται συγκεκριμένες συστάσεις για την άμεση συμμόρφωσή με τις απαιτήσεις του προτύπου της ‘FATF’ για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”.
-
-
-
27 Ιουνίου 2023
Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’
Στις 23 Ιουνίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε:
- επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”), καθώς και
- κατάλογο με τα κράτη υψηλού κινδύνου (“high risk”) για σκοπούς ‘AML/CFT’.
-
-
-
26 Ιουνίου 2023
Πρόσβαση του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 από την 31η Δεκεμβρίου 2023 Πρόσβαση του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 από την 31η Δεκεμβρίου 2023
Στις 23 Ιουνίου 2023, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 4121) η υπ’ αριθμ. 94891 ΕΞ 2023 Κοινή Υπουργική Απόφαση, με την οποία τροποποιείται το άρθρο 12 της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 125209 ΕΞ 2022 Κοινής Υπουργικής Απόφασης (ΦΕΚ Β’ 4750/8.9.2022) και ως ημερομηνία πρόσβασης του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 ορίζεται πλέον η 31η Δεκεμβρίου 2023 (από 1η Ιουλίου 2023 που ήταν μέχρι πρότινος).
-