Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 29 Ιουνίου 2023
Έκθεση προόδου της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την εφαρμογή των προτύπων για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers” Έκθεση προόδου της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με την εφαρμογή των προτύπων για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”

Στις 27 Ιουνίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε έκθεση σχετικά με την πρόοδο εφαρμογής των προτύπων της (υπ. αριθμ. 15) για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”.

Η συντριπτική πλειοψηφία των κρατών, σύμφωνα με την έκθεση της FATF, συνεχίζει να αντιμετωπίζει προβλήματα εφαρμογής θεμελιωδών απαιτήσεων, όπως η διενέργεια αξιολόγησης κινδύνου, η θέσπιση νομοθεσίας για τη ρύθμιση των “virtual assets service providers” και η διενέργεια αξιολόγησης από τις αρμόδιες εθνικές εποπτικές αρχές. Σύμφωνα με 98 εκθέσεις αμοιβαίας αξιολόγησης της ‘FATF’, το 75% των κρατών ανά την υφήλιο είτε συμμορφώνονται εν μέρει είτε δεν συμμορφώνονται καθόλου με τις απαιτήσεις της ‘FATF’.

Ως εκ τούτου, στην έκθεση περιλαμβάνονται συγκεκριμένες συστάσεις για την άμεση συμμόρφωσή με τις απαιτήσεις του προτύπου της ‘FATF’ για τα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers”.

Έκθεση προόδου
- 27 Ιουνίου 2023
Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’

Στις 23 Ιουνίου 2023, η ‘FATF’ δημοσίευσε:
- επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”), καθώς και
- κατάλογο με τα κράτη υψηλού κινδύνου (“high risk”) για σκοπούς ‘AML/CFT’.
- 26 Ιουνίου 2023
Πρόσβαση του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 από την 31η Δεκεμβρίου 2023 Πρόσβαση του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 από την 31η Δεκεμβρίου 2023

Στις 23 Ιουνίου 2023, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 4121) η υπ’ αριθμ. 94891 ΕΞ 2023 Κοινή Υπουργική Απόφαση, με την οποία τροποποιείται το άρθρο 12 της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 125209 ΕΞ 2022 Κοινής Υπουργικής Απόφασης (ΦΕΚ Β’ 4750/8.9.2022) και ως ημερομηνία πρόσβασης του κοινού στο πληροφοριακό σύστημα «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 ορίζεται πλέον η 31η Δεκεμβρίου 2023 (από 1η Ιουλίου 2023 που ήταν μέχρι πρότινος).

ΦΕΚ Β’ 4121/23.6.2023
- 26 Ιουνίου 2023
Τροποποίηση της Κοινής Υπουργικής Απόφασης «Ρύθμιση ειδικών θεμάτων διαδικασίας ελέγχου και διαπίστωσης παράβασης των υποχρεώσεων σχετικά με την καταχώριση και τήρηση επικαιροποιημένων στοιχείων για τον πραγματικό δικαιούχο νομικών προσώπων και νομικών οντοτήτων - Καθορισμός Υποδείγματος Έκθεσης Βεβαίωσης Παράβασης της παρ. 8 του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018» Τροποποίηση της Κοινής Υπουργικής Απόφασης «Ρύθμιση ειδικών θεμάτων διαδικασίας ελέγχου και διαπίστωσης παράβασης των υποχρεώσεων σχετικά με την καταχώριση και τήρηση επικαιροποιημένων στοιχείων για τον πραγματικό δικαιούχο νομικών προσώπων και νομικών οντοτήτων - Καθορισμός Υποδείγματος Έκθεσης Βεβαίωσης Παράβασης της παρ. 8 του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018»

Στις 23 Ιουνίου 2023, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 4146) η υπ’ αριθμ. 94958 ΕΞ 2023 Κοινή Υπουργική Απόφαση, με την οποία επέρχονται στοχευμένες τροποποιήσεις στο άρθρο 3 («διαδικασία διαπίστωσης παράβασης») της ισχύουσας υπ’ αριθμ. 159477 ΕΞ 2022 Κοινή Υπουργική Απόφαση (ΦΕΚ Β’ 5644/3.11.2022).

ΦΕΚ Β’ 4146/23.6.2023
- 21 Ιουνίου 2023
38η έκδοση του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η Επιτροπή Ελέγχου και Εποπτείας Παιγνίων («ΕΕΕΠ») 38η έκδοση του καταλόγου με ιστότοπους μη αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων (“blacklist”) που τηρεί η Επιτροπή Ελέγχου και Εποπτείας Παιγνίων («ΕΕΕΠ»)

Στις 20 Ιουνίου 2023, η ΕΕΕΠ δημοσίευσε την 38η έκδοση του καταλόγου (“blacklist”) που περιλαμβάνει τους ιστότοπους παροχής μη αδειοδοτημένων υπηρεσιών τυχερών παιγνίων μέσω διαδικτύου, οι οποίοι παρέχουν αυτές τις υπηρεσίες χωρίς την προβλεπόμενη στην Ελλάδα άδεια. Οι ιστότοποι της 38ης έκδοσης blacklist ανέρχονται πλέον στους 5.836.

Blacklist ΕΕΕΠ