Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 14 Μαρτίου 2025
Δεύτερη δημόσια διαβούλευση της “Financial Action Task Force” (“FATF”) σχετικά με τη διαφάνεια στις πληρωμές Δεύτερη δημόσια διαβούλευση της “Financial Action Task Force” (“FATF”) σχετικά με τη διαφάνεια στις πληρωμές

Η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) ξεκίνησε δεύτερο κύκλο δημόσιας διαβούλευσης σχετικά με τη Σύσταση 16 (R.16) που αφορά τη διαφάνεια στις πληρωμές, ο οποίος ολοκληρώνεται στις 18 Απριλίου 2025.

Ανακοίνωση FATF
- 13 Μαρτίου 2025
Δημοσίευση Κοινής Υπουργικής Απόφασης και ανακοίνωση συναρμόδιων Υπουργείων για την έναρξη παραγωγικής λειτουργίας της υπηρεσίας e-Gov Know Your Business (“KYB”) Δημοσίευση Κοινής Υπουργικής Απόφασης και ανακοίνωση συναρμόδιων Υπουργείων για την έναρξη παραγωγικής λειτουργίας της υπηρεσίας e-Gov Know Your Business (“KYB”)

Στις 12 Μαρτίου 2025, δημοσιεύθηκε στην Εφημερίδα της Κυβερνήσεως (ΦΕΚ Β’ 1142) η υπ’ αριθμ. 7671 ΕΞ 2025 Κ.Υ.Α. με θέμα «Ηλεκτρονική διεκπεραίωση μέτρων δέουσας επιμέλειας για τα νομικά πρόσωπα μέσω της πλατφόρμας «Know Your Business» («eGov-KYB»)».

Στις 13 Μαρτίου 2025 δημοσιεύθηκε και σχετικό κοινό δελτίο τύπου των Υπουργείων Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών, Ψηφιακής Διακυβέρνησης, Ανάπτυξης και της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων, με θέμα: «Διαθέσιμη η πλατφόρμα «Know Your Business» (eGov-KYB) – Τα νομικά πρόσωπα επικαιροποιούν τα στοιχεία τους στις τράπεζες ηλεκτρονικά».

Υπ’ αριθμ. 7671 ΕΞ 2025 Κ.Υ.Α.

Δελτίο τύπου
- 11 Μαρτίου 2025
Δημόσια διαβούλευση προσχεδίων Κανονιστικών Τεχνικών Προτύπων (Regulatory Technical Standards / RTS) του νέου κανονιστικού πλαισίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Δημόσια διαβούλευση προσχεδίων Κανονιστικών Τεχνικών Προτύπων (Regulatory Technical Standards / RTS) του νέου κανονιστικού πλαισίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 6 Μαρτίου ξεκίνησε από την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών, ως απάντηση στην πρόσκληση παροχής συμβουλών (Call for Advice) της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, η δημόσια διαβούλευση των τεσσάρων προσχεδίων Κανονιστικών Τεχνικών Προτύπων (Regulatory Technical Standards / RTS) του νέου κανονιστικού πλαισίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η δημόσια διαβούλευση θα διαρκέσει μέχρι 6 Ιουνίου 2025.

Δημόσια διαβούλευση
- 24 Ιανουαρίου 2025
Εκτελεστική Απόφαση του Συμβουλίου της Ε.Ε. σχετικά με τον διορισμό προέδρου της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AMLA) Εκτελεστική Απόφαση του Συμβουλίου της Ε.Ε. σχετικά με τον διορισμό προέδρου της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AMLA)

Στις 24 Ιανουαρίου 2025, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ε.Ε. η Εκτελεστική Απόφαση (ΕΕ) 2025/632 «σχετικά με τον διορισμό προέδρου της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας».

Βάσει της εν λόγω απόφασης, η κα Bruna SZEGO διορίζεται πρόεδρος της AMLA με θητεία τεσσάρων ετών, αρχής γενομένης από τις 16 Φεβρουαρίου 2025.

Εκτελεστική Απόφαση (ΕΕ) 2025/632
- 15 Ιανουαρίου 2025
Δημοσίευση απόφασης με θέμα: «Σύσταση, συγκρότηση και ορισμός μελών Ομάδας Έργου για τη μεταφορά στο εθνικό δίκαιο της ευρωπαϊκής δέσμης μέτρων για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.» Δημοσίευση απόφασης με θέμα: «Σύσταση, συγκρότηση και ορισμός μελών Ομάδας Έργου για τη μεταφορά στο εθνικό δίκαιο της ευρωπαϊκής δέσμης μέτρων για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.»

Στις 14 Ιανουαρίου 2025, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 7515)η υπ’ αριθμ. 197533 Απόφαση του Γενικού Γραμματέα Οικονομικής Πολιτικής και Στρατηγικής του Υπουργείου Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών, με θέμα: «Σύσταση, συγκρότηση και ορισμός μελών Ομάδας Έργου για τη μεταφορά στο εθνικό δίκαιο της ευρωπαϊκής δέσμης μέτρων για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.»

ΦΕΚ Β’ 7515