Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 1 Νοεμβρίου 2024
Δημόσια διαβούλευση της Financial Action Task Force (“FATF”) για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες / Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AML/CFT) και την Χρηματοοικονομική Συμπερίληψη Δημόσια διαβούλευση της Financial Action Task Force (“FATF”) για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες / Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AML/CFT) και την Χρηματοοικονομική Συμπερίληψη

Στις 28 Οκτωβρίου 2024, η FATF εκκίνησε δημόσια διαβούλευσης με σκοπό την αναθεώρηση των συστάσεών της. Σκοπός είναι η ενίσχυση της χρηματοοικονομικής συμπερίληψης μέσω της έμφασης στην αναλογικότητα και στις απλουστευμένες μεθόδους στο πλαίσιο της προσέγγισης βάσει κινδύνου. Η δημόσια διαβούλευση ολοκληρώνεται την Παρασκευή, 6 Δεκεμβρίου 2024.

Δελτίο τύπου
- 15 Οκτωβρίου 2024
Συνεδρίαση (Roundtable) της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών («ΕΑΤ») για το μελλοντικό καθεστώς AML/CFT της Ε.Ε. στις 24 Οκτωβρίου 2024 Συνεδρίαση (Roundtable) της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών («ΕΑΤ») για το μελλοντικό καθεστώς AML/CFT της Ε.Ε. στις 24 Οκτωβρίου 2024

H Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών («ΕΑΤ») δημοσίευσε πρόσκληση για εκδήλωση ενδιαφέροντος συμμετοχής στο Roundtable που διοργανώνει σχετικά με το μελλοντικό καθεστώς στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’) της Ε.Ε., το οποίο θα πραγματοποιηθεί διαδικτυακά στις 24 Οκτωβρίου 2024.

EBA - Call for expression of interest
- 9 Ιουλίου 2024
Διάθεση διαδικτυακών υπηρεσιών στην Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες Διάθεση διαδικτυακών υπηρεσιών στην Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες

Στις 4 Ιουλίου 2024, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 3888) η υπ’ αριθμ. 22833 Υπουργική Απόφαση, για τη διάθεση διαδικτυακών υπηρεσιών στην Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, μέσω του Κέντρου Διαλειτουργικότητας της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων και Ψηφιακής Διακυβέρνησης.

Πιο συγκεκριμένα, προβλέπεται η διάθεση διαδικτυακών υπηρεσιών σύμφωνα με τον Ν. 4557/2018 (Α’ 139) άρθρα 47, 48, 49 παρ. 1 σε συνδυασμό

με το άρθρο 34, μεταξύ των οποίων συμπεριλαμβάνεται η διασταύρωση IBAN - Α.Φ.Μ., με τη μέθοδο «Διασταύρωση IBAN - Α.Φ.Μ. από Τράπεζες –confirmAccount».

ΦΕΚ Β’ 3888/4.07.2024
- 27 Ιουνίου 2024
Δελτίο τύπου της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (“EBA”) με αφορμή τη σύσταση της AMLA Δελτίο τύπου της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (“EBA”) με αφορμή τη σύσταση της AMLA

Στις 26 Ιουνίου 2024, η EBA εξέδωσε δελτίο τύπου με το οποίο καλωσορίζει την έναρξη ισχύος του πλαισίου για τη σύσταση της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AMLA)

Δελτίο Τύπου EBA
- 20 Ιουνίου 2024
Δημοσίευση AML package στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης Δημοσίευση AML package στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Στις 19 Ιουνίου 2024 δημοσιεύτηκαν στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης:
- Ο Κανονισμός 2024/1620 σχετικά με τη σύσταση της Αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 (AMLA). Η Αρχή θα πρέπει να αναλάβει τα περισσότερα από τα καθήκοντα και τις εξουσίες της έως την 1^η Ιουλίου 2025. Η άμεση εποπτεία επιλεγμένων υπόχρεων οντοτήτων θα αρχίσει το 2028.
- Ο Κανονισμός 2024/1624 σχετικά με τη με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (AMLR). O Κανονισμός εφαρμόζεται από τις 10 Ιουλίου 2027, με εξαίρεση τους πράκτορες ποδοσφαίρου και τους επαγγελματικούς ποδοσφαιρικούς συλλόγους (για συγκεκριμένες συναλλαγές τους).
- Η Οδηγία (ΕΕ) 2024/1640, σχετικά με τους μηχανισμούς που πρέπει να συγκροτήσουν τα κράτη μέλη για την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τους σκοπούς της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, για την τροποποίηση της Οδηγίας (EΕ) 2019/1937 και για την τροποποίηση και την κατάργηση της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (AMLD). Τα κράτη μέλη θέτουν σε ισχύ τις νομοθετικές, κανονιστικές και διοικητικές διατάξεις που απαιτούνται για τη συμμόρφωση προς την παρούσα Οδηγία έως τις 10 Ιουλίου 2027.