Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από παράνομες διακινήσεις προσφύγων Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από παράνομες διακινήσεις προσφύγων

Στις 22 Μαρτίου 2022, η ‘FATF’ δημοσίευσε 78σέλιδη έκθεση για τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας από το λαθρεμπόριο προσφύγων.

Στην έκθεση αυτή καταγράφονται μεθοδολογίες μεταφοράς και νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες διακινήσεις προσφύγων, καθώς και στοχευμένες συστάσεις και βέλτιστες πρακτικές για τον καλύτερο εντοπισμό και διερεύνηση αυτών των εγκληματικών προσόδων.

Έκθεση FATF

Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τις προσεγγίσεις των εθνικών αρμόδιων αρχών σε σχέση με την εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε επίπεδο ΕΕ στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Έκθεση της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τις προσεγγίσεις των εθνικών αρμόδιων αρχών σε σχέση με την εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε επίπεδο ΕΕ στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Στις 22 Μαρτίου 2022, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε 38σέλιδη έκθεση για τις προσεγγίσεις που ακολουθούν οι εθνικές αρμόδιες αρχές (στην περίπτωση της Ελλάδας, η ΤτΕ) σε σχέση με την εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε επίπεδο ΕΕ στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στην έκθεση αυτή, η ‘ΕΒΑ’ διαπιστώνει ότι, παρά τα εκτεταμένα μέτρα που έχουν λάβει οι εθνικές αρμόδιες αρχές την τελευταία 3ετία, παραμένουν σημαντικές προκλήσεις, οι οποίες αφορούν:

• τον εντοπισμό των κινδύνων ML/TF στο τραπεζικό σύστημα στο σύνολό του και σε μεμονωμένα πιστωτικά ιδρύματα,
• τη μετατροπή των αξιολογήσεων κινδύνου ML/TF σε εποπτικές στρατηγικές βασισμένες στον κίνδυνο,
• την αποτελεσματική χρήση των διαθέσιμων πόρων, μεταξύ άλλων, με τη διασφάλιση αποτελεσματικής εποπτείας (“onsite” και “offsite”), και
• τη λήψη αναλογικών και επαρκώς αποτρεπτικών μέτρων, συμπεριλαμβανομένων των κυρώσεων, για τη διόρθωση των αδυναμιών συμμόρφωσης στη θεματική της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Τέλος, η ‘ΕΒΑ’ διαπιστώνει, επίσης, ότι η συνεργασία με τις Μονάδες Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (‘FIUs’) δεν είναι πάντα συστηματική και αποδεικνύεται σε αρκετές περιπτώσεις αναποτελεσματική.

Έκθεση ΕΒΑ

Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τη διαμόρφωση κοινής μεθοδολογίας σχετικά με τη διαδικασία εποπτικής αξιολόγησης και επανεξέτασης (‘SREP’) Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (‘EBA’) για τη διαμόρφωση κοινής μεθοδολογίας σχετικά με τη διαδικασία εποπτικής αξιολόγησης και επανεξέτασης (‘SREP’)

Στις 18 Μαρτίου 2022, η ‘ΕΒΑ’ δημοσίευσε τις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές αναφορικά με τη διαμόρφωση κοινής μεθοδολογίας σε σχέση με τη διαδικασία εποπτικής αξιολόγησης και επανεξέτασης (‘SREP’), οι οποίες θα τεθούν σε εφαρμογή την 1η Ιανουαρίου 2023. Παράλληλα, οι ήδη υφιστάμενες κατευθυντήριες γραμμές  (Ιούλιος 2018) θα καταργηθούν από την 1η Ιανουαρίου 2023.

Στις αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές έχουν συμπεριληφθεί, μεταξύ άλλων, οι σχετικές προβλέψεις της ‘ΕΒΑ’ σε συνέχεια της σχετικής Γνώμης  που δημοσίευσε το Νοέμβριο του 2020.

Αναθεωρημένες κατευθυντήριες γραμμές

Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’ Επικαιροποιημένος κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου και τα κράτη υψηλού κινδύνου για σκοπούς ‘AML/CFT’

Στις 4 Μαρτίου 2022, η ‘FATF’ δημοσίευσε:

• επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”), καθώς και
• επικαιροποιημένο κατάλογο με τα κράτη υψηλού κινδύνου (“high risk”) για σκοπούς ‘AML/CFT’.

Δημόσια διαβούλευση σχεδίου Νόμου για την ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1153 «περί θέσπισης κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ορισμένων ποινικών αδικημάτων» Δημόσια διαβούλευση σχεδίου Νόμου για την ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1153 «περί θέσπισης κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ορισμένων ποινικών αδικημάτων»

Στις 5 Μαρτίου 2022 τέθηκε σε δημόσια διαβούλευση στο “opengov” σχέδιο Νόμου, στο Μέρος Β’ του οποίου (άρθρα 34-55) περιλαμβάνονται διατάξεις αναφορικά με την ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1153 «περί θέσπισης κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ορισμένων ποινικών αδικημάτων». Η δημόσια διαβούλευση ολοκληρώνεται το Σάββατο, 19 Μαρτίου 2022.

Σχέδιο Νόμου