Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 8 Ιουλίου 2020
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τα “stablecoins” Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τα “stablecoins”

Στις 7 Ιουλίου 2020, η ‘FATF’ δημοσίευσε 30σέλιδη έκθεση σχετικά με τα “stablecoins”, την οποία και υπέβαλε στην «Ομάδα των 20» (‘G-20’). Στην έκθεση αυτή εξετάζονται:
- τα χαρακτηριστικά των “stablecoins”,
- οι κίνδυνοι που απορρέουν από τη χρήση τέτοιων νομισμάτων σε σχέση με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, και
- η εφαρμογή των συστάσεων της ‘FATF’ στα εν λόγω νομίσματα.
Έκθεση FATF
- 8 Ιουλίου 2020
Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για την εφαρμογή των Συστάσεών της στα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers” (‘VASPs’) Έκθεση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) για την εφαρμογή των Συστάσεών της στα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers” (‘VASPs’)

Στις 7 Ιουλίου 2020, η ‘FATF’ δημοσίευσε 26σέλιδη έκθεση με τα πορίσματά της αναφορικά με τον ετήσιο έλεγχο που διενήργησε σε σχέση με την εφαρμογή των Συστάσεών της από τα μέλη της (ένα εκ των οποίων και η Ελλάδα) στα “virtual assets” και τους “virtual assets service providers” (‘VASPs’).

Έκθεση FATF
- 7 Ιουλίου 2020
Κατευθυντήριες γραμμές της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία (‘BCBS’) αναφορικά με τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για θέματα προληπτικής εποπτείας και AML/CFT Κατευθυντήριες γραμμές της Επιτροπής της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία (‘BCBS’) αναφορικά με τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών για θέματα προληπτικής εποπτείας και AML/CFT

Στις 2 Ιουλίου 2020, η ‘BCBS’ δημοσίευσε τις τελικές κατευθυντήριες γραμμές (“guidelines”) αναφορικά με τη συνεργασία μεταξύ των εθνικών αρχών που είναι επιφορτισμένες αφενός για θέματα προληπτικής εποπτείας (“prudential supervision”), και αφετέρου για θέματα πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘AML/CFT’).

Βασικός στόχος των εν λόγω κατευθυντήριων γραμμών, οι οποίες εκπονήθηκαν από την ‘BCBS’ σε στενή συνεργασία με την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’), είναι η ενίσχυση της συνεργασίας μεταξύ των προαναφερθεισών εθνικών αρχών για την αποτελεσματική και έγκαιρη πρόληψη και καταστολή ‘AML/CFT’ εγκλημάτων.

Κατευθυντήριες γραμμές BCBS
- 3 Ιουλίου 2020
Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τη Σύσταση 1 (“Assessing risks and applying a risk-based approach”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα Δημόσια διαβούλευση της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) σχετικά με τη Σύσταση 1 (“Assessing risks and applying a risk-based approach”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα

Την 1η Ιουλίου 2020, η ‘FATF’ έθεσε σε δημόσια διαβούλευση, έως τις 31 Αυγούστου 2020, κείμενο σχετικά με τις αλλαγές που προτείνει στη Σύσταση 1 (“Assessing risks and applying a risk-based approach”) και το ερμηνευτικό αυτής σημείωμα.

Δημόσια διαβούλευση FATF
- 2 Ιουλίου 2020
Παράταση αναστολής λειτουργίας του πληροφοριακού συστήματος «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018 Παράταση αναστολής λειτουργίας του πληροφοριακού συστήματος «Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων» του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018

Στις 30 Ιουνίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 2655) η υπ’ αριθμ. 66780 ΕΞ 2020 Κοινή Υπουργική Απόφαση, με τις διατάξεις της οποίας παρατείνεται η αναστολή της λειτουργίας του Κεντρικού Μητρώου Πραγματικών Δικαιούχων του άρθρου 20 του Νόμου 4557/2018.

Συγκεκριμένα, αναστέλλεται για διάστημα 3 μηνών (ήτοι από 1η Ιουλίου έως και 1η Οκτωβρίου 2020) η λειτουργία του Κεντρικού Μητρώου Πραγματικών Δικαιούχων. Το διάστημα της παράτασης αναστολής της λειτουργίας του εν λόγω Μητρώου δεν προσμετράται στο ανώτατο χρονικό διάστημα των εξήντα (60) ημερών ανά έτος που προβλέπεται στο άρθρο 20(13) του Νόμου 4557/2018.

ΦΕΚ Β’ 2655/30.6.2020