Δημοσίευση δεδομένων τέλους 2023, βάσει της Οδηγίας της Ε.Ε. περί των συστημάτων εγγύησης καταθέσεων (DGSD) Δημοσίευση δεδομένων τέλους 2023, βάσει της Οδηγίας της Ε.Ε. περί των συστημάτων εγγύησης καταθέσεων (DGSD)

Στις 28 Μαΐου 2024, η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΒΑ) δημοσίευσε δεδομένα που σχετίζονται με δύο βασικές έννοιες και δείκτες της Οδηγίας της Ε.Ε. περί των συστημάτων εγγύησης καταθέσεων (DGSD), οι οποίοι είναι τα διαθέσιμα χρηματοδοτικά μέσα (AFMs) και οι καλυπτόμενες καταθέσεις.

Ειδικότερα, σύμφωνα με τα στοιχεία για την 31η Δεκεμβρίου 2023, το ποσοστό των καλυπτόμενων καταθέσεων στον Ενιαίο Οικονομικό Χώρο σε σχέση με το προηγούμενο έτος αυξήθηκε κατά 1,7%, ποσοστό χαμηλότερο των αντίστοιχων αυξήσεων των ετών 2022, 2021 και 2020 (2,6%, 5,4% και 8,2% αντίστοιχα).

Δελτίο τύπου της ΕΒΑ

Δημοσίευση Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174 όσον αφορά ορισμένες πτυχές της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων Δημοσίευση Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174 όσον αφορά ορισμένες πτυχές της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων

Στις 22 Απριλίου 2024, δημοσιεύθηκε στην Επίσημη Εφημερίδα της Ε.Ε. η Οδηγία (ΕΕ) 2024/1174 ("Daisy Chains") όσον αφορά ορισμένες πτυχές της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων (MREL), τροποποιώντας την Οδηγία για την ανάκαμψη και εξυγίανση πιστωτικών ιδρυμάτων (BRRD) και τον Κανονισμό για τον Μηχανισμό Εξυγίανσης (SRMR).

Οι νέοι κανόνες επιδιώκουν να δώσουν στις αρχές εξυγίανσης την εξουσία να καθορίζουν εσωτερική MREL σε ενοποιημένη βάση, υπό ορισμένες προϋποθέσεις. Όταν η αρχή εξυγίανσης επιτρέπει σε τραπεζικό όμιλο την εφαρμογή μιας τέτοιας ενοποιημένης αντιμετώπισης, οι ενδιάμεσες θυγατρικές δεν θα υποχρεούνται να αφαιρούν τις επιμέρους συμμετοχές τους σε εσωτερική MREL, με αποτέλεσμα να προλαμβάνονται οι αρνητικές επιπτώσεις που διαπίστωσε η Επιτροπή.
Επιπλέον, με τους νέους κανόνες θεσπίζεται συγκεκριμένη αντιμετώπιση MREL για τις «οντότητες εκκαθάρισης» (liquidation entities). Αυτές ορίζονται ως οντότητες εντός τραπεζικού ομίλου που προορίζονται για εκκαθάριση, σύμφωνα με το πτωχευτικό δίκαιο, και που, ως εκ τούτου, δεν υπόκεινται σε δράση εξυγίανσης (μετατροπή ή απομείωση μέσων MREL).
Σε αυτή τη βάση και κατά κανόνα, οι οντότητες εκκαθάρισης δεν θα υποχρεούνται να συμμορφώνονται με απαίτηση MREL, εκτός εάν η αρχή εξυγίανσης, κρίνοντας κατά περίπτωση, αποφασίσει διαφορετικά για λόγους προστασίας της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας. Τα ίδια κεφάλαια των εν λόγω οντοτήτων εκκαθάρισης που εκδίδονται για τις ενδιάμεσες οντότητες δεν θα χρειάζεται να αφαιρούνται, εκτός εάν αντιπροσωπεύουν σημαντικό μερίδιο των ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων της ενδιάμεσης οντότητας.

Οδηγία (ΕΕ) 2024/1174

Οδηγίες του Συμβουλίου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB) αναφορικά με τις ρυθμίσεις για την υποστήριξη επιχειρησιακής συνέχειας στην εξυγίανση Οδηγίες του Συμβουλίου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB) αναφορικά με τις ρυθμίσεις για την υποστήριξη επιχειρησιακής συνέχειας στην εξυγίανση

Στις 18 Μαρτίου, το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB) δημοσίευσε επικαιροποιημένες Οδηγίες σχετικά με τις ρυθμίσεις για την υποστήριξη επιχειρησιακής συνέχειας στην εξυγίανση (operational continuity in resolution).

Το εν λόγω κείμενο αποσκοπεί στο να βοηθήσει τις εποπτικές αρχές, τις αρχές εξυγίανσης και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να αξιολογήσουν πότε τα τελευταία, υποκείμενα σε υποχρεώσεις σχεδιασμού εξυγίανσης (resolution planning), έχουν θεσπίσει τις κατάλληλες ρυθμίσεις για την υποστήριξη επιχειρησιακής συνέχειας, σε περίπτωση που τεθούν σε καθεστώς εξυγίανσης.

Συγκεκριμένα, οι σχετικές Οδηγίες εντοπίζουν ένα σύνολο ρυθμίσεων, περιλαμβανομένων συγκεκριμένων συμβατικών διατάξεων, ρυθμίσεων πρόσβασης και δομών διακυβέρνησης, οι οποίες, εφόσον εφαρμοστούν ορθά, θα μπορέσουν να υποστηρίξουν την επιχειρησιακή συνέχεια στην εξυγίανση.

Οδηγίες του FSB

Δημόσια διαβούλευση του SRB σχετικά με το υπόδειγμα ελάχιστων δεδομένων για το bail-in Δημόσια διαβούλευση του SRB σχετικά με το υπόδειγμα ελάχιστων δεδομένων για το bail-in

Στις 13 Μαρτίου 2024, το Ενιαίο Συμβούλιο Εξυγίανσης (SRB), ανακοίνωσε την έναρξη δημόσιας διαβούλευσης σχετικά με το υπόδειγμα ελάχιστων δεδομένων για το bail-in (minimum bail-in data template - MBDT).

Σύμφωνα με την ανακοίνωση του SRB, το MBDT, το οποίο έχει σχεδιαστεί για να χρησιμοποιηθεί σε περίπτωση κρίσης ή για σκοπούς ασκήσεων δοκιμών κατά το στάδιο των σχεδίων εξυγίανσης, περιλαμβάνει:

• ένα υπόδειγμα, που προβλέπει ένα τυποποιημένο πρότυπο εισαγωγής δεδομένων για όλες τις τράπεζες που υπάγονται στο SRB, ενώ ενσωματώνει συγκεκριμένα στοιχεία προς υποβολή που είναι χρήσιμα κατά περίπτωση στις εθνικές αρχές εξυγίανσης, όταν εφαρμόζουν το bail-in σε εθνικό επίπεδο,
• ένα κείμενο οδηγιών, με πληροφορίες για τη συμπλήρωση του ανωτέρω υποδείγματος,
• ένα τεχνικό παράρτημα, που περιλαμβάνει α) λεπτομέρειες για την αποστολή των δεδομένων, β) μια καταγραφή των ζητούμενων δεδομένων βάσει του MBDT σε σχέση με τα λοιπά στοιχεία που συλλέγει το SRB και γ) παραδείγματα υποβολών, και
• μια πρώτη δέσμη κανόνων επαλήθευσης (validation rules), η οποία αποσκοπεί στη διαμόρφωση κοινής κατανόησης των τραπεζών σε ό,τι αφορά τις απαιτήσεις ποιότητας των δεδομένων.

Η εν λόγω δημόσια διαβούλευση ολοκληρώνεται στις 8 Μαΐου 2024.

Δελτίο τύπου του SRB

Δημοσίευση νέας στρατηγικής του Ενιαίου Συμβουλίου Εξυγίανσης: "SRM Vision 2028"

Στις 13 Φεβρουαρίου 2024, το Ενιαίο Συμβούλιο Εξυγίανσης (SRB) δημοσίευσε τη νέα στρατηγική του με τίτλο "SRM Vision 2028". Η νέα στρατηγική θα αποτελέσει τη βάση για το επερχόμενο πολυετές πλάνο δράσης του SRB, καθώς και των επακόλουθων ετήσιων προγραμμάτων εργασίας του μέχρι το έτος 2028.

Με την εν λόγω στρατηγική γίνεται φανερό ότι το SRB και οι εθνικές αρχές εξυγίανσης (NRAs) θα εστιάσουν πλέον στη λειτουργικότητα (operationalization), τις δοκιμές εξυγίανσης (resolution testing) και την ετοιμότητα για τη διαχείριση κρίσεων (crisis readiness), με σκοπό να διασφαλίσουν ότι κάθε πλάνο και προτιμώμενη στρατηγική εξυγίανσης για κάθε τράπεζα μπορεί να τεθεί σε εφαρμογή, και μάλιστα σε σύντομο χρονικό διάστημα. Ειδικότερα, η ως άνω στρατηγική καλύπτει τρεις βασικές θεματικές, ήτοι τη βασική επιχειρηματική δραστηριότητα, τη διακυβέρνηση και το ανθρώπινο δυναμικό, ενώ θέτει 9 στρατηγικούς στόχους με 20 δράσεις (π.χ. την ανάπτυξη εμπεριστατωμένου πλάνου για τις δοκιμές της ικανότητας εξυγίανσης των τραπεζών) οι οποίες θα πρέπει να πραγματοποιηθούν από σήμερα έως το τέλος του 2028.

SRM Vision 2028