Ελληνική Ένωση Τραπεζών / Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος

Καταπολέμηση οικονομικού εγκλήματος / Καταπολέμηση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η καταπολέμηση της πρακτικής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (γνωστή στην αγγλική ορολογία ως "anti-money laundering") άρχισε από τη δεκαετία του 1980 να ανάγεται σε προτεραιότητα για τις κυβερνήσεις και τις δικαστικές αρχές πολλών κρατών ανά την υφήλιο. Ιδιαίτερη έμφαση δόθηκε όμως ειδικά στο πρόβλημα της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος ως διαύλου για τη νομιμοποίηση τέτοιων εσόδων. Εκτιμώντας ότι όταν οι διαμεσολαβούντες χρηματοπιστωτικοί φορείς, και ειδικότερα τα πιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιούνται ως δίαυλοι για τη νομιμοποίηση του προϊόντος παράνομων δραστηριοτήτων η φερεγγυότητα και η σταθερότητα του ενεχόμενου φορέα, αλλά και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος στο σύνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρά, με αποτέλεσμα την απώλεια της εμπιστοσύνης του κοινού σε αυτό, οι αρμόδιες εποπτικές αρχές των πιστωτικών ιδρυμάτων άρχισαν, σε συνεργασία με τις εθνικές κυβερνήσεις, να αναλαμβάνουν πρωτοβουλίες ρυθμιστικής παρέμβασης.

- 11 Μαρτίου 2020
“Blueprint” της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Ομοσπονδίας («ΕΤΟ») για τη διαμόρφωση ενός πανευρωπαϊκού πλαισίου καταπολέμησης της τέλεσης οικονομικών εγκλημάτων (“AML/CFT”) “Blueprint” της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Ομοσπονδίας («ΕΤΟ») για τη διαμόρφωση ενός πανευρωπαϊκού πλαισίου καταπολέμησης της τέλεσης οικονομικών εγκλημάτων (“AML/CFT”)

Στις 10 Μαρτίου 2020, η ΕΤΟ δημοσίευσε στην ιστοσελίδα της το “Blueprint” που ετοίμασε με τις 20 προτάσεις/συστάσεις της για τη διαμόρφωση ενός πανευρωπαϊκού πλαισίου αποτελεσματικής καταπολέμησης της τέλεσης οικονομικών εγκλημάτων (“AML/CFT”).

Το εν λόγω “Blueprint” υποβλήθηκε στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή, η οποία αναμένεται να δημοσιεύσει στις 26 Μαρτίου 2020 νέο σχέδιο δράσης (“Action Plan”) για τη θεματική του “AML/CFT”.

Blueprint ΕΤΟ
- 10 Μαρτίου 2020
Οδηγός της Ομάδας Χρηματοπιστωτικής Δράσης (‘FATF’) για την με ψηφιακά μέσα ταυτοποίηση (“digital id”) για σκοπούς ‘KYC’ Οδηγός της Ομάδας Χρηματοπιστωτικής Δράσης (‘FATF’) για την με ψηφιακά μέσα ταυτοποίηση (“digital id”) για σκοπούς ‘KYC’

Στις 6 Μαρτίου 2020, η ‘FATF’ δημοσίευσε τον τελικό Οδηγό της για την με ψηφιακά μέσα ταυτοποίηση για σκοπούς ‘KYC’.

Με τον εν λόγω Οδηγό η ‘FATF’ αποσκοπεί στην παροχή συνδρομής στις εθνικές κυβερνήσεις, τις αρμόδιες εποπτικές αρχές και τα πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα, στο πλαίσιο εφαρμογής «προσέγγισης βασισμένης στον κίνδυνο» (“risk-based approach”) όταν προχωρούν στην ταυτοποίηση της πελατείας τους με ψηφιακά μέσα για σκοπούς ‘KYC’.

Οδηγός FATF
- 4 Μαρτίου 2020
Τρέχουσες εξελίξεις σχετικά με τη λειτουργία του κεντρικού Μητρώου Πραγματικών Δικαιούχων του Νόμου 4557/2018 Τρέχουσες εξελίξεις σχετικά με τη λειτουργία του κεντρικού Μητρώου Πραγματικών Δικαιούχων του Νόμου 4557/2018

Στις 28 Φεβρουαρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 661) η υπ’ αριθμ. 24963 ΕΞ 2020 Απόφαση του Υφυπουργού Οικονομικών αναφορικά με την τήρηση και τη διαδικασία καταχώρισης στο κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων του άρθρου 20 και 21 του Νόμου 4557/2018.

Σύμφωνα με την εν λόγω Απόφαση, η έναρξη της παραγωγικής λειτουργίας του Κεντρικού Μητρώου Πραγματικών Δικαιούχων ορίστηκε στις 3 Μαρτίου 2020. Η διαδικασία καταχώρισης πραγματοποιείται για όλα τα υπόχρεα πρόσωπα, σύμφωνα με το Παράρτημα Α της υπ’ αριθμ. 67343/ΕΞ/19.6.2019 Απόφασης του Υπουργού Οικονομικών, από 3 Μαρτίου έως και την 1η Μαΐου 2020.

Τα υπόχρεα πρόσωπα που έχουν ήδη προβεί σε καταχώριση σύμφωνα με τις αριθμ. 67343/ΕΞ/19.6.2019, δεν απαιτείται να προβούν σε νέα καταχώριση, με την επιφύλαξη τυχόν αναγκαίων τροποποιήσεων λόγω της αναβάθμισης του συστήματος.

ΦΕΚ Β’ 661/28.2.2020
- 26 Φεβρουαρίου 2020
Κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη υψηλού κινδύνου και τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου για σκοπούς ‘ML/TF’ Κατάλογος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (‘FATF’) με τα κράτη υψηλού κινδύνου και τα κράτη σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου για σκοπούς ‘ML/TF’

Στις 21 Φεβρουαρίου 2020, η ‘FATF’ δημοσίευσε κατάλογο με τα δυο (2) κράτη υψηλού κινδύνου ανά την υφήλιο για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (‘ML/TF’).

Παράλληλα, δημοσίευσε, επίσης, κατάλογο με τα 18 κράτη ανά την υφήλιο, τα οποία είναι σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου (“increased monitoring”) για σκοπούς ‘ML/TF’.

Κατάλογος κρατών υψηλού κινδύνου

Κατάλογος κρατών σε καθεστώς ενισχυμένου ελέγχου
- 11 Φεβρουαρίου 2020
Σύσταση νομοπαρασκευαστικής επιτροπής για την ενσωμάτωση στην ελληνική νομοθεσία της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1153 «για τη θέσπιση κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων» Σύσταση νομοπαρασκευαστικής επιτροπής για την ενσωμάτωση στην ελληνική νομοθεσία της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1153 «για τη θέσπιση κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων»

Στις 6 Φεβρουαρίου 2020, δημοσιεύθηκε (ΦΕΚ Β’ 309/6.2.2020) η υπ’ αριθμ. 10159 ΕΞ 2020 Απόφαση του Υπουργού Οικονομικών, για τη σύσταση νομοπαρασκευαστικής επιτροπής με αντικείμενο την ενσωμάτωση στην ελληνική νομοθεσία της Οδηγίας (ΕΕ) 2019/1153 «για τη θέσπιση κανόνων με σκοπό τη διευκόλυνση της χρήσης χρηματοοικονομικών και άλλων πληροφοριών για την πρόληψη, την ανίχνευση, τη διερεύνηση ή τη δίωξη ποινικών αδικημάτων».

Η νομοπαρασκευαστική επιτροπή θα πρέπει να έχει φέρει εις πέρας το έργο της (ήτοι σύνταξη του σχεδίου νόμου, της σχετικής αιτιολογικής έκθεσης, της έκθεσης αξιολόγησης συνεπειών ρυθμίσεων και του πίνακα αντιστοίχισης των προτεινόμενων με το σχέδιο νόμου διατάξεων με τις διατάξεις της Οδηγίας) έως τις 15 Σεπτεμβρίου 2020.

ΦΕΚ Β’ 309/6.2.2020